Ieguldījums IPO, izmantojot 20/20 tālredzības iespēju, izmantojot lielu vilni

Tas pats attiecas uz ieguldījumiem. Protams, jums vajadzētu ieguldīt naudu indeksā vai kopfondos. Bet dažreiz ir vērts riskēt. Dažreiz ir labi šūpoties par žogiem. Galvenais ir pārliecināties, ka nezaudē kreklu.

Riska atgriešanās ir kompromiss. Jo lielāks risks, jo lielāks potenciālais ieguvums. Bet pat liela viļņa sērfotāji veic piesardzības pasākumus, lai samazinātu savainošanās risku. Un kā ieguldītājs jūs nevēlaties visas olas salikt vienā grozā.

Šeit ir tuvāk apskatīti daži ieguldījumi, kas līdz šim ir izraisījuši lielus viļņus, un tas, ko jūs varat uzzināt no viņu piemēriem.

Iekļūstiet pirmajā stāvā

Ja jūs cerat nopelnīt laimi, jūs, iespējams, domājāt ieguldīt uzņēmuma sākotnējā publiskajā piedāvājumā vai IPO. IPO ir pievilcīga. Tā ir pirmā reize, kad privāts uzņēmums piedāvā kapitālu sabiedrībai. Šie uzņēmumi bieži pārdod produktus vai pakalpojumus, kas īsā laika posmā ir ieguvuši popularitāti. Dažiem IPO nozīmē iespēju ieguldīt nākamajā lieliskajā uzņēmumā.

Tomēr ir arī negatīvie aspekti, kas jāņem vērā. Tā kā šie ir jauni uzņēmumi, viņiem nav ilgstošu sasniegumu, un daudziem ir nepieredzējušas vadības komandas. Ne visi IPO dzīvo pēc savas hipotēzes. Tas ir kauliņu rullītis. Neizbēgami būs uzvarētāji un zaudētāji.

Nesen sabiedrībā ir nonākuši tādi augsti startējoši uzņēmumi kā Uber, Spotify un Slack. Vai kāds no tiem nākotnē nodrošinās ievērojamu atdevi? Vai viņiem pat būs apmēram 10 gadi pēc šī brīža? Tikai laiks rādīs.

Bet ko tad, ja jūs būtu bijis agrīns ieguldītājs dažās mūsdienu ikoniskākajās kompānijās? Cik daudz naudas jums būtu?

Lai to uzzinātu, mēs aprēķinājām, cik daudz dažādu uzņēmumu akcijās būtu pieaudzis sākotnējais ieguldījums USD 1000 vērtībā. Tie ir uzņēmumi, kuru zīmoli ir tik plaši izplatīti, ka gandrīz nav iespējams paiet dienu, neizmantojot kādu no saviem produktiem vai pakalpojumiem. Mēs pieņēmām, ka akciju dividendes nav reinvestētas. Lai nodrošinātu konsekvenci, mēs koriģējām visas akciju cenas sadalījumiem. Mēs savā analīzē iekļāvām arī bitcoīnu, izsekojot tā vērtībai jau 2011. gada sākumā.

Dati parāda laika spēku. Ilgtermiņā ir vērts pieturēties pie laba biznesa. Lai gan tehnoloģiju uzņēmumiem ir visaugstākais gada pieauguma temps, zīmoli, kas ir bijuši visilgākie, rada vislielāko kopējo atdevi.

Tūkstoš dolāru vērtas Volta Disneja akcijas 1957. gadā šodien būtu 7,6 miljoni dolāru. Salīdzinājumam - sākotnējais ieguldījums 1,000 dolāru apmērā Coca-Cola 1919. gadā būtu gandrīz 12,7 miljonu dolāru vērts. Un tas neņem vērā dividenžu reinvestīcijas nevienā no akcijām. Saskaņā ar Coca-Cola pilnvara, viena akciju no tās parastajām akcijām, kas 1919. gadā tika nopirkta par 40 USD, 2012. gadā būtu bijusi 9,8 miljoni USD, ja dividenžu izmaksas tiktu atkārtoti ieguldītas katru gadu. Tas ir saliktais gada pieauguma līmenis 14,3%. Ja mēs ekstrapolētu prognozes uz 2019. gadu, cilvēkam, kurš ieguldīja USD 1000 Coca-Cola IPO, tagad būtu vairāk nekā 620 miljoni USD ar dividenžu reinvestīciju.

Dažreiz arī maksā, lai būtu paveicies. Ar 1000 ASV dolāriem 2011. gada janvārī jūs varētu būt iegādājies 3333 bitkoinus. Sākot ar 2019. gada 30. augustu, tas būtu vairāk nekā 32 miljoni ASV dolāru vērts..

Piesaistiet ekonomikas lejupslīdi

Iepriekš minētie aprēķini ir interesants domāšanas vingrinājums, taču lielākajai daļai cilvēku nebija iespējas ieguldīt šajos IPO. Daži no šiem uzņēmumiem uzsāka pirms daudziem gadiem, pirms vidusmēra cilvēks veica ieguldījumus vai ietaupīja pensijai. Piemēram, Džonsons un Džonsons sabiedrībā nonāca 1944. gadā Otrā pasaules kara laikā. Coca-Cola kļuva publiska pirms gadsimta, Vudro Vilsona otrajā prezidenta pilnvaru laikā.

Lielākajai daļai no mums 10 gadi ir saprātīgāks laika posms. Tas ir pietiekami ilgs, lai pārdomātu nesenās pagātnes izvēles rezultātus. Tātad, kas notika pirms 10 gadiem? Smagākā ekonomikas lejupslīde kopš Lielās depresijas bija graujoši finanšu tirgi.

Ir pagājusi vairāk nekā desmit gadus kopš Lielās lejupslīdes. Šajā laikā akciju tirgus ir bijis uz garāko nepārtraukto ienākumu slieksni Amerikas vēsturē. S&P 500 ir palielinājies par vairāk nekā 350%, un ekonomika ir paplašinājusies. Un rezultātā investori ir nopelnījuši daudz naudas.

Bet daudzi cilvēki nervozēja riskēt ar savu naudu, kad tirgus uzpildījās. Nekustamā īpašuma aktīvi zaudēja savu vērtību, pasaules tirgi bija brīvā kritienā, un daudzi uzņēmumi aizgāja no biznesa. Tas bija satraucošs periods, un daudzi cilvēki izvilka savu naudu no tirgus.

Vorens Bafets, viens no veiksmīgākajiem investoriem vēsturē, reiz teica:

Viņam taisnība. Atskats ir 20/20, īpaši, ja runa ir par finanšu lēmumiem. Ir daudz vieglāk iegādāties zemu cenu un pārdot augstu cenu, tiklīdz jūs zināt rezultātu. Bet ko darīt, ja jūs varētu atgriezties laikā un ieguldīt, kad akciju tirgus būtu zemākais? Cik daudz naudas jums šodien būtu?

Lai to uzzinātu, mēs aprēķinājām, cik lieli būs sākotnējie ieguldījumi 1000 USD apmērā no 2009. gada 31. augusta līdz 2019. gada 30. augustam, izmantojot Yahoo Finance vēsturiskos datus..

Investīcijas Netflix būtu palielinājušās par koeficientu 47. Netflix tirgus maksimālā robeža tagad ir aptuveni 130 miljardi USD. Nav slikti uzņēmumam, kurš 2000. gadā piedāvāja sevi pārdot Blockbuster par 50 miljoniem USD. Tikai 13 gadus vēlāk Blockbuster slēdza savus veikalus, bet 76% ASV mājsaimniecību tagad straumē Netflix.

Avots: Cloud Technology Partners

Amazon ir otrs augstākais mūsu analizēto uzņēmumu ienesīgums. Sākotnējais ieguldījums USD 1 000 apmērā Amazon 2009. gadā šodien būtu gandrīz USD 22 000 vērts. Tas nav pārsteidzoši, ja ņem vērā, cik daudz uzņēmums ir paplašinājies ārpus savas e-komercijas saknēm. Pēdējo 10 gadu laikā Amazon ir ienācis daudzos jaunos virzienos, piemēram, mazumtirdzniecībā, mākoņdatošanā, video straumēšanā, piegādes pakalpojumos un robotikā..

Pat tādas izveidotas kompānijas kā McDonald's, Walt Disney, Microsoft un Nike ir pārsniegušas S&P 500. Šīs ir kompānijas, kuras visvairāk investorus piesaista par stabilitāti un dividenžu izmaksu. Tas nozīmē, ka jums ne vienmēr ir jāuzņemas liels risks, lai gūtu spēcīgu atdevi. Ja jūs būtu spēlējis droši, ieguldot zeltā vai ASV 10 gadu parādzīmē, salīdzinājumam, jūs būtu ievērojami pārspējis S&P 500.

Nobeiguma vārds

Krājumu atlasīšana nav vienkārša. Saskaņā ar Innosight ziņojumu vidējais uzņēmums S&P 500 darbosies tikai 12 gadus līdz 2027. gadam. Tāpēc lielākajai daļai cilvēku labāk ir ieguldīt indeksos vai kopfondos. Tomēr, ja jums ir kādi papildu ietaupījumi, no kuriem vēlaties nopelnīt, ir labi ieguldīt atsevišķos uzņēmumos.

Tikai neriskējiet ar naudu, kuru nevarat atļauties zaudēt. Katrai personai, kas agri sāka lietot Apple, ir stāsts par kādu, kurš zaudēja naudu, ieguldot Blackberry.

Kāds ir jūsu labākais ieguldījums? Kurš uzņēmums, jūsuprāt, būs nākamais Netflix vai Amazon?