Kas ir obligāciju ieguldījumu fonds?

Nosaukums tieši norāda obligāciju kopfondu. Obligāciju kopfonds ir paredzēts kādam, kurš galvenokārt vēlas ieguldīt obligācijās un citos parāda vērtspapīros, nevis akcijās.

Ir daudz veidu obligāciju fondu
Ir daudz veidu obligāciju kopfondu, no kuriem investori var izvēlēties. Pašvaldību obligāciju fondi iegulda valsts un pašvaldību emitētos parāda vērtspapīros, lai apmaksātu vietējos sabiedriskos projektus, piemēram, tiltus, skolas, šosejas un citus sabiedriskos darbus. Korporatīvo obligāciju fondus veido korporāciju emitētas obligācijas kā parāds darbības izdevumiem un citiem pirkumiem. Atšķirībā no vērtspapīriem, kas atrodas ASV valdības un pašvaldību obligāciju fondos, korporatīvo obligāciju fonda obligācijas nenodrošina neviena valdības institūcija. Tā vietā to vērtība ir tikpat spēcīga kā uzņēmumam, kas emitēja obligāciju, un šī uzņēmuma atmaksas iespējamībai. Starptautiskie obligāciju fondi iegulda obligācijās, ko emitējušas ārvalstu valdības un korporācijas, un konvertējamie vērtspapīru fondi iegulda obligācijās, kuras var konvertēt akcijās.

Obligāciju kopējie fondi samazina risku
Obligāciju kopfondi pārvalda ieguldījumu portfeļus, kas galvenokārt iegulda obligācijās un citos parāda instrumentos. Tās tiek uzskatītas par pasīvām ieguldījumu šķēršļiem investoriem un nodrošina stabilu un pastāvīgu ienākumu plūsmu. Vēsturiski obligāciju atdeves likme ir apgriezta ar akciju atdeves likmi. Tātad, kad krājumi samazinās, obligācijas un obligāciju kopfondi mēdz gūt pienācīgu peļņu. Obligācijas ir labs diversifikācijas līdzeklis akciju ieguldītājiem, lai palīdzētu izlīdzināt akciju tirgus kāpumus un kritumus.

Kāpēc obligāciju fondi ir labāki nekā individuālo obligāciju pirkšana
Jūs varat iegādāties atsevišķas obligācijas vai arī obligāciju kopfondu akcijas. Abām metodēm ir savas atšķirīgas priekšrocības. Bet obligāciju kopieguldījumu fondus ir vieglāk iegādāties, un daudzi maksā dividendes mēnesī, salīdzinot ar lielāko daļu individuālo obligāciju, kurām bieži tiek izmaksāti pusgada maksājumi. Obligāciju kopfondi arī ļauj investoram ieguldīt nelielas sistemātiskas ikmēneša summas un nodrošina vieglu aktīvu pirkšanu, pārdošanu un tirdzniecību atklātā tirgū. Tādējādi obligāciju kopfondi parasti ir lieliska pieeja mazākiem ieguldītājiem.

Kas jāmeklē, pērkot obligāciju fondu
Ir daudz faktoru, kas jums jāņem vērā, meklējot perfektu obligāciju fondu pirkšanai. Obligāciju reitingu aģentūras novērtē obligācijas ar tādu burtu kombināciju kā AAA, AA, B un daudzām citām, atkarībā no tā, kuru reitinga aģentūru izmantojat. Parasti, jo vairāk A, jo labāk. Reitings A, AA, AAA un BBB signalizē par ieguldījumu kvalitāti, un BB, B, C vai sliktāki burti parasti ir obligācijas, kas nav ieguldījumu kvalitātes. Jo augstāks reitings, jo zemāka būs obligācijas peļņa. Turklāt paturiet prātā, ka obligācijas ar augstu ienesīgumu obligāti nenozīmē augsta riska pakāpi, it īpaši, ja jūs investējat, izmantojot obligāciju kopfondus. Tāpat kā lielākajai daļai kopfondu, arī ieguldītāja atdeves likme ir atkarīga no ekonomiskās vides un tā fonda pārvaldītāja spējas, kurš izvēlas, kuras obligācijas fonds iegulda.

Nobeiguma vārds
Sākot ar 2010. gada jūniju, korporatīvo un federālo valdību obligāciju kopfondos bija ieguldīti aptuveni 2 triljoni USD un pašvaldību obligācijās - 500 miljoni USD. Pēdējā kalendārā gada laikā obligāciju kopfondos ieguldīto aktīvu apjoms turpināja pieaugt, jo investori centās panākt pievilcīgu atdevi un drošību ilgtermiņa fiksēta ienākuma vērtspapīros. Neliela izpratne par obligācijām un obligāciju kopieguldījumu fondiem palīdzēs nodrošināt, ka jums ir labi diversificēts ieguldījumu portfelis, kas var palīdzēt pārvarēt nestabilā tirgus kāpumus un kritumus..