Vai zelta pirkšana ir labs ieguldījums?

Zeltu simtiem gadu uzskatīja par universālu valūtu. Sakarā ar tā atzīto vērtību visā pasaulē, zelta standarts tika izmantots tālajā Bizantijas impērijā pirms vairāk nekā 1500 gadiem. Vēl nesen zelts faktiski tika izmantots kā pasaules rezerves valūta.

1944. gadā, kad tika parakstīts Bretonvudsas nolīgums, dolārs aizstāja zeltu kā pasaules rezerves valūtu. Bet pat pēc šī līguma zelts turpināja tikt izmantots dažādu valstu vietējo valūtu dublēšanai. Tomēr 1971. gadā Ričards Niksons atņēma zelta standartu ASV un drīz sekoja arī citas valstis.

Zelta kā ieguldījuma priekšrocības

Lai arī attīstītajā pasaulē tā vairs nav galvenā valūtas forma, tas joprojām ir populārs ieguldījums vairāku iemeslu dēļ.

1. Likviditāte. Zeltu var viegli konvertēt naudā jebkur pasaulē. Neatkarīgi no faktiskās skaidrās naudas zelta likvīds un universālums ir nepārspējams.
2. Tur savu vērtību. Laika gaitā zeltam ir tendence saglabāt savu vērtību. Ekonomisti apgalvo, ka pat zelta cena neliecina par tā vērtību. Tas ir, pat ja cena samazinās, zelta pamatvērtība daudz nemainās. Tas galvenokārt ir tāpēc, ka pastāv noteikts zelta daudzums, jo tā ir prece, turpretim ASV dolāram, kas ir fiat valūtas forma, nav raksturīgas vērtības.
3. Aizsardzība pret inflāciju. Zelta vērtības pieaugums, kad notiek inflācija. Tā kā zelta cena ir ASV dolāros, jebkura dolāra vērtības pasliktināšanās loģiski izraisīs augstāku zelta cenu. Rezultātā inflācijas laikā zelts piedāvā daudz stabilākus ieguldījumus nekā nauda.
4. Diversifikācija. Dažādu vērtspapīru pievienošana portfelim ir būtisks veids, kā dažādot un samazināt kopējo ieguldījumu risku. Turklāt, tā kā zelts bieži mainās pretēji akciju tirgus un valūtas vērtībām, tas ir īpaši efektīvs dažādošanas veids.
5. Universāli vēlamais ieguldījums. Zelts joprojām ir universāla prece. Lai arī valstis visā pasaulē pārdod savas valūtas nākotnes līgumus, kases un citus vērtspapīrus, atšķirībā no zelta, tās ir pakļautas politiskam haosam.
6. Produkti tiek izmantoti kā zelts. Tā kā zelts tiek izmantots dažādu izstrādājumu ražošanā, ieskaitot rotaslietas un elektroniku, pastāv uzticams pieprasījums, kas vēl vairāk stabilizē zelta cenu. Turklāt paaugstināta pieprasījuma apstākļos šie tirgi var paaugstināt zelta cenu.

Pro padoms: Ja vēlaties vēl vairāk dažādot savus ieguldījumus, apsveriet iespēju izmantot nekustamo īpašumu caur DiversyFund. Viņi dod jums piekļuvi komerciāliem īpašumiem, un jūs varat ieguldīt tikai ar USD 500. Reģistrējieties DiversyFund.

Investīciju zeltā trūkumi

Lai gan zelts var būt lielisks ieguldījums vairāku iepriekš minēto iemeslu dēļ, pirms ieguldīšanas jāapzinās trūkumi:

1. Zelts nenopelna pasīvus ienākumus. Citi ieguldījumi, piemēram, akcijas un obligācijas, daļu no savas vērtības var iegūt no pasīvajiem ienākumiem procentu un dividenžu veidā. Tomēr vienīgais ienākums, ko varat gūt no zelta, ir tad, kad vērtība palielinās un jūs nolemjat pārdot.
2. Zelts var radīt burbuli. Vētrainā ekonomikā daudzi cilvēki sāk ieguldīt zeltā, bet, kad investori sāk paniku, zelts var kļūt pārāk dārgs. Tas, savukārt, nozīmē, ka jūsu ieguldījums var zaudēt vērtību, kad cena būs koriģēta.
3. Nepieciešama fiziska uzglabāšana un apdrošināšana. Ja izvēlēsities iegādāties faktisko, fizisko zeltu, jums tas būs ne tikai jāuzglabā, bet arī jāapdrošina. Pretējā gadījumā jūs to nevarēsit nomainīt, ja tas tiks sabojāts vai nozagts.
4. Kapitāla pieauguma nodokļa likmes ir augstākas lielākajai daļai zelta ieguldījumu. Tā kā zeltu ASV uzskata par kolekcionējamu, kapitāla pieauguma nodokļa likme ir 28%, kas ir daudz augstāka nekā parastā kapitāla pieauguma likme 15%. Tomēr kalnrūpniecības uzņēmumiem, kas neiegulda tieši zeltā, joprojām tiek uzlikti nodokļi pēc parastās likmes.
5. Zelta vērtības pieaugums sakrīt ar vietējās valūtas devalvāciju. Daudzi ekonomisti apgalvo, ka zelta vērtība palielinās tikai tad, ja dolārs ir devalvēts vai spēcīga inflācija. Rezultātā kritiķi uzskata, ka zelts nepiedāvā pietiekamu atdevi citos tirgos.

Kad ieguldīt zeltā

Labākais laiks investīcijām zeltā ir tad, kad ir paredzams, ka inflācija savaldīs un piespiedīs nacionālās valūtas vērtību. Jo agrāk jūs varat noteikt šādus pilienus, jo vairāk vietas jums jāiegūst. Vadošie rādītāji, piemēram, akciju tirgus kritums un politiskais satricinājums, var norādīt uz jūsu valsts valūtas turpmāku devalvāciju. Rezervju banku paziņojumi, lai izdrukātu vairāk vietējās valūtas, var norādīt arī uz labu laiku, lai ieguldītu zeltā.

Kad vietējā valūta ir spēcīga un inflācija nav gaidāma, zelta cenas kāpumam nav daudz iespēju. Tomēr, ja tiek gaidīts pieaugošs pieprasījums tirgos, kur vajadzīgs zelts, piemēram, rotaslietās un elektronikā, apsveriet iespēju ieguldīt zeltā, lai gūtu labumu no iespējamā cenu spiediena..

Praktiski runājot, parastajam zelta ieguldītājam vislabākā varētu būt pirkšanas un turēšanas pasīvā ieguldīšanas stratēģija. Tā kā ekonomikas parasti ir cikliskas, pērciet, kad zelta cena ir pazeminājusies, neatkarīgi no tā, vai jūsu valstī pašlaik valda satricinājums vai ne, vai jūs domājat, ka tā virzās uz kādu no valstīm. Tādā veidā jums nav jāuztraucas par pirkšanu, kad visi citi pērk un paaugstina cenu.

Cik procentiem no portfeļa vajadzētu būt zeltam?

Nav stingru un ātru noteikumu par to, cik daudz zelta vēlaties turēt jūsu portfelī. Tas būs atkarīgs no tā, kā jūtaties tirgū, cik ērti jūtaties ar nepastāvību, kā arī no jūsu vispārējām finanšu vajadzībām un laika grafika.

Tā kā zelts ir viens no nedaudzajiem ieguldījumiem, kas labi darbojas lāču tirgū, apsveriet, vai jūtaties lācīgs vai bullish, un izmantojiet to, lai noapaļotu agresīvu, akciju ietilpīgu portfeli. Galu galā zelta piešķiršanai jāizmanto tās pašas portfeļa pārvaldības stratēģijas, kā citu ieguldījumu iegādei.

Kā ieguldīt zeltā

Ir daudz dažādu veidu, kā ieguldīt zeltā:

1. Pērciet zeltu tieši. Jūs varat iegādāties zeltu tieši dārgmetālu vai monētu veidā. Pēc tam jūs turēsities pie fiziskiem zelta daudzumiem, kurus varēs pārdot vēlāk. Var justies labi, ja zelts faktiski ir jūsu rīcībā, taču jums ar to jābūt uzmanīgam. Lielākais mīnuss ir tas, ka jums būs jāmaksā, lai to apdrošinātu vai uzglabātu.
2. Pērciet akcijas zelta uzņēmumā. Jūs varat arī iegādāties krājumus uzņēmumā, kas ražo zeltu. Krājuma vērtība tiks cieši korelēta ar paša zelta vērtību. Jums var izmaksāt arī dividendes par savām akcijām.
3. Zelta fjūčeri un iespējas. Jūs varat ieguldīt zeltā, izmantojot atvasinātos finanšu instrumentus, kas specializējas tādās zelta investīcijās kā pirkšanas un pārdošanas iespējas. Zvans ir piemērots, ja paredzat, ka zelta vērtība palielināsies. No otras puses, jūs iegādātos pārdošanas darījumu, ja sagaidāt, ka zelta cena samazināsies. Tāpat kā citi atvasinātie finanšu instrumenti, arī zelta opcijas un fjūčeri ir riskanti; jums ir potenciāls nopelnīt lielu atdevi vai radīt lielus zaudējumus.
4. Ieguldiet zelta ETF. Zelta ETF ir biržā tirgots fonds, kas specializējas ieguldījumos virknē zelta vērtspapīru. Šāda dažādošana var nedaudz samazināt jūsu risku. Divas populāras zelta ETF tirdzniecības vietas tirgū ir streetTRACKS Gold Trust un iShares COMEX Gold Trust.

Nobeiguma vārds

Zelts var būt rentabls ieguldījums, ja visi citi cieš neveiksmes. Ja jūs uztrauc inflācija vai jūsu valsts valūtas devalvācija, iespējams, vēlēsities savam portfelim pievienot zeltu. Tomēr saprotiet konkrēto zelta ieguldījumu, kuru rūpīgi apsverat, pirms reāli ieguldāt. Piemēram, cik tieši jums maksās fiziskā zelta glabāšana un apdrošināšana? Kādas ir jūsu ienākumu nodokļa grupas nodokļu atšķirības starp ieguldījumiem zelta ETF vai zelta ieguves ETF? Zinot detaļas, rentabilitātei var būt liela atšķirība.

Cik vilinoši var šķist daudz zelta iepirkšana ekonomikā, kurā valda grūtības, mēģiniet nepazust. Zelta burbuļi pastāv, un, lai nepieļautu pārmērīgu pakļaušanu nevienai aktīvu klasei, jūs vienmēr vēlaties uzturēt labi diversificētu portfeli.

Kādas ir jūsu domas par ieguldījumiem zeltā ekonomikas samazināšanās apstākļos?