Vai pasīvās investīcijas ir piemērotas jums?

Pasīvie ieguldījumi bieži ir lieliski iesācējiem, jo ​​tie nodrošina plašu diversifikāciju ar minimālām izmaksām. Pasīvie ieguldījumi ir ieguldījumu stratēģija, kurā indivīds veic pēc iespējas mazāk darījumu. Pirkšanas un pārdošanas darījumi ir ierobežoti, lai samazinātu darījumu izmaksas un kapitāla pieauguma nodokļus. Pasīvie investori, veicot ieguldījumus, ievēro pirkšanas un turēšanas pieeju. Viņi meklē ilgtermiņa kapitāla pieaugumu ar ierobežotu aktivitāti. Pasīvos ieguldījumus var izmantot gandrīz jebkurai aktīvu klasei, ieskaitot akcijas, obligācijas, nekustamo īpašumu un preces.

Investēšana ar indeksu fondiem

Viens no populārākajiem pasīvajiem ieguldījumiem ir indeksa fonds. Indeksu fonds ir kopieguldījumu fonds, kas izveidots, lai izsekotu konkrēta finanšu tirgus kustību, proporcionāli turot katru vērtspapīru noteiktā tirgū. Piemēram, pieņemsim, ka jums bija jāiegādājas indekss Vanguard S&P 500 (es izvēlējos šo fondu, jo tas ir viens no lielākajiem indeksu fondiem pasaulē). Jūs iegādātos fondu, kura darbība atkārtos S&P 500 rādītājus. Ja S&P 500 2010. gadā pieauga par 10%, tad Vanguard S&P 500 indeksa fondam vajadzētu palielināties arī aptuveni par 10%. Kā redzat no šī piemēra, indeksu fondu mērķis ir dublēt attiecīgā tirgus darbību.

Ieguldījumi ar biržā tirgotiem fondiem

Vēl viens veids, kā pasīvi ieguldīt, ir biržā tirgots fonds (ETF). Kopš 90. gadiem biržā tirgoto fondu popularitāte ir augusi. Tie ļauj jums izsekot indeksam kā tradicionālais indeksa fonds, bet cena mainās visu dienu tāpat kā akcija. Indeksa ETF var iegādāties un pārdot jebkurā laikā tirgus stundās. Indeksa kopējie fondi dienas beigās aprēķina akciju cenas, lai tos varētu pirkt un pārdot tikai pēc tirgus slēgšanas. Indeksa ETF priekšrocības ir tādas, ka izdevumu koeficienti un ar nodokli apliekamie sadalījumi parasti ir zemāki nekā indeksa kopējie fondi. Lai iegūtu papildinformāciju, apskatiet MainStreet uzņemto ETF un dažas nodokļu problēmas.

Populārākie indeksi

DJIA - Dow Jones rūpniecības vidējais rādītājs ir cenas svērts vidējais, kas izseko 30 lielāko sabiedrībai piederošo korporāciju kustību. Uz šo indeksu atsaucas katru dienu, kad žurnālisti ziņo par to, vai akciju tirgus ir uz augšu vai uz leju.

S&P 500 Index - indekss Standard & Poor’s 500 ir svērts indekss no 500 lielākajiem uzņēmumiem, kuri plaši tiek turēti un aktīvi tiek tirgoti Amerikas Savienotajās Valstīs. S&P ir plašāks ASV akciju tirgus mērs.

Russell 2000 indekss - Russell 2000 mēra 2000 mazāko Amerikas Savienoto Valstu publiskajā apgrozībā esošo uzņēmumu darbību.

Dow Jones Wilshire 5000 indekss - Wilshire 5000 izseko vairāk nekā 6700 uzņēmumu ienākumiem Amerikas Savienotajās Valstīs. Nosaukums var būt maldinošs, jo Wilshire indekss kādreiz ietvēra tikai 5000 uzņēmumus.

Šie ir tikai daži no visizplatītākajiem indeksiem. Burtiski ir tūkstošiem indeksu fondu un ETF, kas seko visu veidu indeksiem, ieskaitot preces, finanšu, tehnoloģijas, obligācijas, starptautiskos un pārvadājumus..

Pasīvo ieguldījumu priekšrocības

• mazs apgrozījums
• dažādošana
• mazāk lēmumu pieņemšanas
• zemāki nodokļi

Pasīvo ieguldījumu trūkumi

• indeksu fondi nekad nevar pārspēt tirgu
• pakļauts izsekošanas kļūdai

Kādas ir jūsu domas par pasīvajiem ieguldījumiem? Vai pasīvās investīcijas ir labākas nekā aktīvās investīcijas? Vai jūs domājat, ka tā ir pareizā pieeja jums?