Atšķirība starp YTD atgriešanos un ienesīgumu

Ienesīgums: tas galvenokārt ir atdeve, ko jūsu ieguldījums gūst, pamatojoties uz dividendēm, kuras uzņēmumi izmaksā saviem akcionāriem. Mazāki uzņēmumi ar lielu izaugsmes potenciālu parasti neizmaksā dividendes. Parasti lielāki ienākumi būs vairāk dibinātiem uzņēmumiem un kopieguldījumu fondiem, kas iegulda obligācijās. Ja jūsu procentuālā ienesīgums ir līdzīgs 4 vai 5 procentiem, tad jūs investējat ļoti konservatīvi un jūs domājat gūt stabilus ienākumus no saviem ieguldījumiem, nevis lielāku kapitāla vērtības pieaugumu..

YTD atgriešanās. Šis procents parāda jūsu ieguldījumu kapitāla pieaugumu. Kādam ar lielāku YTD ienesīgumu no sava portfeļa ir agresīvāka pieeja ieguldījumiem. Investors vairāk koncentrējas uz akciju ieguvumu, nevis dividenžu atmaksu investoriem.

Man ir liela jēga iegūt ļoti zemu ienesīgumu un augstāku YTD ienesīgumu, jo es ieguldu ļoti agresīvos kopfondos. Kāpēc es investēju agresīvās izaugsmes fondu kopfondos? Jo es esmu jauna! Neļaujiet kādam finanšu konsultantam jums pateikt, ka vēlaties gūt augstāku peļņu, ja esat jaunāks par 40 gadiem. Jums ir daudz gadu, lai izietu agresīvu akciju vilnis. Kad jūs sākat mēģināt laiku tirgū, kad jūs sadedzināt ar pieauguma akciju kopieguldījumu fondiem. Tātad, ja jūs esat jauns un plānojat ieguldīt nākamajos 20 - 40 gados, jums vajadzētu vairāk rūpēties par savu YTD atdevi, nevis par ienesīgumu. Ienesīgums praktiski neko nenozīmē, līdz jūs nevēlaties sākt papildināt savus ienākumus ar saviem ieguldījumiem.