Investīciju riska pārvaldības stratēģijas - 5 veidi, kā spēlēt aizsardzību

Citiem vārdiem sakot, labs pārkāpums nevar būt veiksmīgs bez efektīvas aizsardzības programmas. Tas pats attiecas uz jūsu ieguldījumu stratēģiju.

Šeit ir labākās stratēģijas, kā pasargāt sevi, kad runa ir par ieguldījumu.

Investīciju pārkāpums

Runājot par ieguldījumiem, ir daudz pieeju pārkāpumiem. Jūs varat agresīvi ieguldīt akcijās ar lielu lidojumu ātrumu, iegādājoties veiksmīgākos uzņēmumus, cerot, ka tie turpinās pārspēt. Apple (NASDAQ: AAPL) ir labs piemērs uzņēmumam, kurā šī pieeja būtu darbojusies labi. Akcijas noteikti ir daudz pieaugušas, taču tām ir bijusi arī būtiska izaugsme, lai atbalstītu cenu pieaugumu.

Alternatīvi, jūs varētu izmantot konservatīvāku pieeju pārkāpumam. Tā vietā, lai veiktu ieguldījumus uzņēmumos ar vislielāko stimulu, jūs varat noteikt krājumus, kas varētu būt nenovērtēti. Dažiem ieguldītājiem pirms naudas ieguldīšanas patīk gaidīt, kamēr mērķa ieguldījumi sasniegs noteiktu vērtību vai cenu, pamatojoties uz fundamentālu vai tehnisku analīzi..

Neatkarīgi no tā, kuru metodi izvēlaties, jūs vēlaties radīt zināmu kapitāla pieaugumu. Spēlējot investīciju pārkāpumu, jūsu galvenais mērķis ir nopelnīt naudu.

Investīciju aizsardzība

Veiksmīga aizskaroša kampaņa ir lieliska. Kas varētu justies labāk nekā vērojot, kā aug jūsu investīcijas? Bet arī aizsardzība ir svarīga. Iedomājieties, kā jūs justos, ja jūsu investīcijas nepieaugtu? Ko darīt, ja viņi faktiski zaudēja naudu? Ja esat ieguldījis ilgāku laiku, jūs droši vien zināt, ka naudas zaudēšana nav daudz prieka.

Vorens Bafets, viens no visu laiku veiksmīgākajiem investoriem, ir slavens ar to, ka tajā ir izklāstīti divi vissvarīgākie ieguldījumu noteikumi:

1. noteikums: Nezaudē naudu.

Noteikums # 2: Nekad neaizmirstiet 1. noteikumu.

Tā ir aizsardzība. Lai gan jūsu uzkrājumu veidošanai ir laba ideja uzņemties dažus riskus, noteikti ir nepieciešama arī sistēma, lai ierobežotu šo risku un aizsargātu jūsu kapitālu ar negatīvu pusi. Šajā tabulā parādīts, cik lieli ienākumi jums būtu nepieciešami, lai atlīdzinātu dotos zaudējumus:

Var redzēt, ka pat salīdzinoši nelieliem zaudējumiem var būt nepieciešams diezgan liels aizskarošs mēģinājums atgūties - īpaši ar iesaistītajām starpniecības un ieguldījumu maksām. Ir viegli pateikt, ka jums ir jākontrolē savi zaudējumi. Bet kā jūs to darāt??

5 veidi, kā pārvaldīt ieguldījumu portfeļa risku

1. Sekojiet tendencei
Tendence ir tavs draugs, līdz tas beidzas. Viens veids, kā pārvaldīt ieguldījumu risku, ir apņemties pirkt tikai tādus akcijas vai biržā tirgotus fondus (ETF), kuriem ir augšupeja, un pārdot tos, ja tie pārkāpj tendenču līnijas atbalstu. Jūs varat uzzīmēt savas tendenču līnijas, diagrammā savienojot zemāko punktu sēriju, vai arī kā atbalstu varat izmantot mainīgo vidējo rādītāju, piemēram, 50 vai 200 dienas. Ja cenu pauzes, kas atbalsta līmeni par iepriekš noteiktu summu, jūs pārdodat.

2. Pārbalansēšana
Ilgāka termiņa ieguldītāji var mēģināt pārvaldīt risku, periodiski pārdodot akciju ieguldījumus vai aktīvu klases, kas nākušas pārāk daudz no saviem portfeļiem. Viņi pārdos tos aktīvus un nopirks vairāk tādu akciju vai ETF, kuru darbība ir bijusi nepietiekama. Tas var būt piespiedu līdzeklis zemu pirkšanai un augstai pārdošanai.

3. Pozīcijas lielums
Vēl viens veids, kā spēlēt aizsardzību, ir vienkārši ierobežot savu iedarbību. Ja dotais ieguldījums ir riskants nekā citi, varat izvēlēties neieguldīt tajā vai ieguldīt tikai nelielu sava kapitāla daļu. Daudzi investori izmanto šāda veida pieeju, lai panāktu pakļaušanu riskantākām nozarēm, piemēram, biotehnoloģijai vai mazkapitāla akcijām. 50% zaudējumi no ieguldījumiem 2 000 USD sāp daudz mazāk nekā 20 000 USD ieguldījumi. Vienkāršākais veids, kā samazināt savu akciju tirgus risku, ir pārcelt daļu kapitāla uz skaidru naudu.

4. Stop Loss Orders
Jūs varat ievietot pārtraukuma zaudējumu pasūtījumu pie sava brokera, kurš automātiski pārdos visu vai daļu no jūsu pozīcijas dotajā akcijā vai ETF, ja tā nokrīt zem iepriekš iestatītā cenu punkta. Protams, triks ir noteikt cenu, kas ir pietiekami zema, lai jūs netiktu apstādināta ikdienā, bet pietiekami augsta, lai ierobežotu kapitāla zaudējumus. Stop-loss rīkojuma izdošana ir viens no veidiem, kā ierobežot sava portfeļa zaudējumus un piespiest sevi ievērot stingru aizsardzības disciplīnu. Apturēšanas zaudējumu līmeņa pārvietošana vai ignorēšana gandrīz vienmēr rada lielākus zaudējumus. Pirmā izeja ir labākā izeja.

5. Diversifikācija
Investīciju diversifikācijas ideja ir pirkt aktīvu klases vai sektorus, kas nav savstarpēji saistīti. Tas nozīmē, ka, ja viens iet uz augšu, otrs, iespējams, iet uz leju. Dažādošanu dažos pēdējos gados ir bijis daudz grūtāk sasniegt, jo daudzas aktīvu klases ir kļuvušas ļoti savstarpēji saistītas. Pat akcijas un obligācijas ir pārvietojušās vienā virzienā daudz biežāk nekā iepriekš. Diversifikācija ir laba stratēģija, lai ierobežotu jūsu risku, bet tas darbojas tikai tad, ja iegādātie aktīvi ir patiesi nesaistīti. Pārliecinieties, ka skatāties salīdzinoši nesenā izpildījumā, nevis paļaujieties uz vēsturiskām attiecībām, kuras, iespējams, vairs nedarbojas.

Kādas aizsardzības stratēģijas jūs izmantojat savā investīciju portfelī?