Kā ieguldīt, piemēram, Vorens Bafets - 5 galvenie principi

Vorens Bafets par investoru nekļuva par miljardieri, un viņš “neiegulda” veidā, kas parasti tiek attēlots populārajos plašsaziņas līdzekļos. Tas, iespējams, ir drosmīgs paziņojums, bet, kad jūs sapratīsit viņa faktiskos bagātības uzkrāšanas paņēmienus, jūs varēsit sākt vadīt savus ieguldījumus līdzīgā veidā.

Patiesība par Vorenu Bafetu

Bafets nav ieguldītājs - viņš ir īpašnieks. Investors ir skolotājs, kurš ieliek 100 USD mēnesī kopieguldījumu fondā, vai pārdevējs, kurš ņem savu 2500 USD prēmiju un pērk Apple akcijas, nevis dodas atvaļinājumā. Investors ir grāmatvedis, kuram 5% ir izņemti no algas, lai ieguldītu sava uzņēmuma 401 000 plānos.

To nedara Bafets. Vorens Bafets pērk pietiekami daudz akciju, lai pats varētu atrasties uzņēmumu valdēs. Pat sākumā, kad viņš nebija gluži miljonārs, viņa vadītās investīciju partnerības nopirka uzņēmumā ar nosaukumu Sanborn Map Company, kur viņš kļuva par valdes locekli. Kad esat jebkura uzņēmuma valdes loceklis, jūs varat vadīt uzņēmuma virzību un pieņemt darbā vai aizstāt vadītājus un finanšu darbiniekus. Bet tas nav tas, ko jūs un es varam darīt. Jūs neiekļūsit publiskā apgrozībā esoša uzņēmuma valdē, vienlaikus ieguldot 100, 200 vai pat 1000 ASV dolārus..

Šis punkts ir svarīgs divu iemeslu dēļ. Pirmkārt, tas prasa daļu mirdzuma un pievilcības no tā, ko dara Bafets. Viņš ne tikai atrod nenovērtētu uzņēmumu, pērk to un apsēžas Omaha, lai uzskaitītu nopelnīto naudu. Jā, viņš rūpīgi izturas pret uzņēmumiem, kurus pērk. Tomēr savas karjeras sākumā viņš, tā sakot, nokļuva tranšejās un aktīvi iesaistījās tajā, ko veica daudzi uzņēmumi, kuros viņš investēja.

Otrkārt, tas uzsver faktu, ka, ja vēlaties bagātību, jums jābūt īpašniekam. Tā ir taisnība, ka jūs varat nedaudz ietaupīt un ieguldīt ilgtermiņā, un, ja mums nav tādas tirgus krīzes kā 1987. gadā, 2000. gada beigās vai 2008. gadā, 65 gadu vecumā jūs, iespējams, galu galā iegūsit pāris miljonus dolāru. tomēr jūs vēlaties, lai šī nauda būtu mazliet ātrāk, tad vislabākais veids ir piederēt biznesam vai būt tā iesaistītam.

Vai Bafets “pērk un tur?”

Buffett tiek izmantoti kā plašsaziņas līdzekļu un finanšu konsultantu piemērs tam, kāpēc jums vajadzētu pirkt un turēt. Bet attēlojums nav īsti precīzs. Kad jūs pērkat un glabājat akciju, jūs to pērkat un turat neatkarīgi no tā. Nav svarīgi, vai ir labas ziņas vai sliktas ziņas, demokrātu vai republikāņu prezidents, lejupslīde vai ekonomisks uzplaukums. Jūs glabājat krājumus gan labos, gan sliktos laikos.

Turpretī Bafets pērk īpašu iemeslu dēļ, un, kad šo iemeslu vairs nav, viņš pārdod. Pazīstams kā vērtības investors - tas, kurš pērk akcijas, kurām ir zema cenas un peļņas attiecība - Buffett meklē labu cenu, labu pārvaldību un konkurences priekšrocības. Piemēram, 1996. gada vēstulē akcionāriem viņš minēja GM, Sears un IBM kā uzņēmumus, kas bija lieliski, bet nevarēja saglabāt konkurenci savā tirgū, un tāpēc tie būtu bijuši uzņēmumi, kas izstumtu no portfeļa.

Omaha gudrība neveic akciju pirkšanu un turēšanu mūžīgi. No pirmajiem 20 uzņēmumiem, kuros Buffett investēja, vienīgais, kas viņam joprojām pieder, ir Berkshire Hathaway, un tas droši vien ir tikai tā nosaukums. Katrs no pārējiem 19 viņam vairs nepieder. Tomēr mums ir rakstnieki, finanšu konsultanti, biznesa ziņu vadītāji un pašpasludināti investīciju pedagogi, kuri jums saka, ka darāt tieši to. Bet, ja jums to nedara pasaules bagātākais “investors”??

Kā ieguldīt, piemēram, Vorens Bafets

Lai gan jums, iespējams, nebūs īpašumtiesību uz uzņēmumiem, kuros jūs ieguldāt, jūs varat ievērot Buffett pieeju, lai iegūtu lielāku peļņu un samazinātu zaudējumus. Šīs darbības ir viegli saprotamas, lai arī tās var nebūt viegli izpildīt:

1. Izveidojiet kritēriju sarakstu akciju pirkšanai. Piemēram, jūs varētu meklēt krājumus noteiktā nozarē un ar noteiktu cenu un ienākumu attiecību vai 6 mēnešu mainīgo vidējo. Tikai atceraties, ka akciju cenai nevajadzētu būt vienīgajam kritērijam. Bieži vien labs uzņēmums pazeminās cenu tirgus vai nozares dēļ - kas varētu radīt labu pirkšanas iespēju, ja vien tiek ievēroti jūsu noteiktie kritēriji.
2. Investējiet rūpniecībā un uzņēmumos, kas jums pazīstami. Izprotot kaut ko par nozarēm vai uzņēmumiem, kuros investējat, būs vieglāk sekot nozares tendencēm un uzņēmuma jaunumiem. Ieguldījumu stratēģija, kas balstīta uz hype vai citu cilvēku akciju ieteikumu ievērošanu, ir ilgtermiņa neveiksmju recepte. Ja jūs interesē uzņēmums, kuru jūs nezināt, bet par kuru daudz dzirdat, vispirms izpētiet to.
3. Palieciet naudā, ja tas ir nepieciešams. Ja neviens jūsu sarakstā iekļauts uzņēmums neatbilst jūsu ieguldījumu kritērijiem, palieciet naudā. Nauda ir pozīcija.
4. Sekojiet uzņēmumiem. Kad esat investējis, sekojiet uzņēmumiem katru mēnesi. Neskatieties uz viņiem ikdienā.
5. Pārdod īstajā laikā. Kad uzņēmums vairs neatbilst jūsu pirkšanas iemesliem, pārdodiet akciju. Ja jūs noteicāt, ka tai jābūt augstākai par tā divu gadu vidējo akciju cenu, un tā ir zem tā, tad jūs pārdodat. Tas ir tas, kas visvairāk Buffett sekotāju pietrūkst. Viņam ir noteikumi, un viņš tos uzcītīgi ievēro. Kad uzņēmums vairs neatbilst viņa kritērijiem, viņš pārdod. Pretoties mudinājumam veikt attaisnojumus palikt ieguldījumiem. Pārdod to. Periods.

Ieguldījumu darbībā vērtība

2004. gada beigās jūs varētu būt iegādājies Apple par 32 USD par akciju. Jūsu iemesls šādam pirkumam varēja būt tas, ka redzējāt iPhone un iTunes vilni, un šie produkti dominēja tirgū. 2008. gada beigās tirgus kritums bija krities, un kritās arī Apple, no 172 ASV dolāriem uz akciju līdz 97 ASV dolāriem par akciju. Tomēr Apple pirkšanas iemesli nebija mainījušies, tāpēc būtu bijis prātīgi paturēt savas akcijas un pat pirkt vairāk.

Tagad Apple tirgo akciju ar 680 USD. Pretstatā tam ar Yahoo! Kādreiz dominēja meklētājprogrammu pasaulē, un tad parādījās neliels uzņēmums ar nosaukumu Google. Tagad Yahoo! nevar konkurēt, zaudējot tirgus daļu, ka to vairs neatgūs. Ja esat iegādājies Yahoo! tā kā tā dominēja interneta meklēšanas telpā, tagad tā ir tālu pagājis laiks pārdot. Tad kāpēc jūs to nopirktu un turētu? Vorens Bafets to nedarītu.

Nobeiguma vārds

Vorens Bafets nepievērš uzmanību ikdienas akciju cenām, un viņam īpaši nerūp tas, kas jāsaka presei. Turklāt viņš varētu mazāk rūpēties par jaunākajām tehnoloģijām. Tas, ko viņš vēlas zināt, ir tas, ja viņš saprot biznesu. Vai tas ir nenovērtēts? Vai tā pelna naudu? Ja atbilde uz šiem jautājumiem ir apstiprinoša, tad Buffett pērk. Ja piecus gadus vēlāk kaut kas mainās, viņš pārdod. Vienkāršs un vienkāršs.

Tas ir veids, kā ieguldīt, piemēram, Vorens Bafets. Tas nav viņa īpašie kritēriji, bet izklāsta viņa disciplīnu, ievērojot savus ieguldījumu noteikumus un principus. Viņa kritēriji varētu būt jūsu, vai arī jūs varētu būt tehniskāks ieguldītājs, kurš izmanto matemātiku un akciju diagrammas. Neatkarīgi no tā, kādus kritērijus jūs iestatāt, jūs, iespējams, nenodarbosities ar miljardieri, taču dažiem ieguldījumiem būs mazāk zaudējumu, bet citiem - lielāka peļņa..