Ieguldījumu stratēģija dividendēs - kā izvēlēties labākos dividenžu krājumus

Tie, kas izvēlas ieguldīt ilgtermiņa dividendēs, tomēr nejutīs to pašu spiedienu, mainoties akciju cenām. Šie investori zina, ka viņu ieguldījuma finansiālie panākumi nav balstīti uz paša tirgus nenoteiktību, bet gan uz uzņēmuma ilgtermiņa panākumiem. Viņi uzskata, ka akciju cena un dividendes galu galā palielināsies, radot milzīgus ieguvumus ilgā laika posmā.

Kāda veida ieguldītājam jums vajadzētu būt? Vai jums jābrauc ar īstermiņa investīciju kalniņu vai jādomā par tālsatiksmi? Patiešām, tas viss ir saistīts ar jūsu personību un finanšu mērķiem. Lasiet tālāk par to, kā un kāpēc veikt ilgtermiņa ieguldījumus dividendēs.

Kas ir dividende?

Kad publiski tirgots uzņēmums nopelna peļņu, vadībai parasti ir trīs izvēles iespējas:

1. Ieguldiet naudu uzņēmumā.
2. Piedāvājiet akciju atpirkšanu.
3. Piedāvājiet investoriem dividendes.

Bieži vien strauji augoši uzņēmumi paturēs ieņēmumus un vai nu ieguldīs savus ienākumus uzņēmuma ilgtermiņa izaugsmē, vai arī piedāvās akciju atpirkšanu. Akciju atpirkšana palielina katra ieguldītāja ienākumus nākotnē, samazinot apgrozībā esošo akciju daļas.

Citi uzņēmumi izdos dividendes vai daļu no uzņēmuma peļņas, kas tiek izmaksāta ieguldītājiem katru ceturksni.

Ieguldījumi ilgtermiņa dividendēs

Ieguldījumi dividendēs ne vienmēr nodrošina karsto pensu krājumu īstermiņa kapitāla pieaugumu. Tas neatbilst arī dienas tirdzniecības satraukumam, kas strauji augošos tirgos var likt šīm investīcijām šķist nogurdinošiem, lēniem naudas krājumiem. Turklāt vērtspapīriem, kas maksā dividendes, bieži vien neizdodas dot priekšroku strauji augošajiem buļļu tirgiem, pēc tam atgūstot dedzīgumu, kas seko vētraino un neparedzamo tirgu laikā. Tas ir saistīts ar šo vērtspapīru salīdzinoši mēreno pieauguma raksturu, kā arī lēno dividenžu salikto raksturu, ko var panākt ar ilgtermiņa ieguldījumu pirkšanas un turēšanas filozofiju, kas paredz ieguldīt dividendes akcijās..

Tomēr lēnas izaugsmes lāču tirgos arvien vairāk investoru meklē patvērumu dividenžu pieauguma akcijās, piemēram, “blue chip” akcijās. Turklāt stabilitāte, ko var piedāvāt šie krājumi, padara tos par pievilcīgu drošības klasi, kas iekļaujama kā jebkura portfeļa sastāvdaļa gan smagajā, gan plaukstošajā ekonomiskajā laikā.

Tagad, kad jūs zināt, kas ir dividendes un kā tās darbojas tirgū, vai tas ir pareizais investīciju ceļš? Šeit ir dažas lietas, kas jāņem vērā:

1. Dividenžu spēks

Izvēloties, vai sākt šāda veida ieguldījumus, ir svarīgi saprast dividenžu slēpto spēku. Ņemiet vērā šos dividenžu faktus:

• Jūs nevarat viltot dividendes. Diemžēl nesenā vēsture ir pierādījusi, ka “radošās grāmatvedības” metodes var izmantot, lai nepatiesi palielinātu uzņēmuma peļņu uz vienu akciju un citus novērtēšanas instrumentus, lai nepatiesi palielinātu akciju cenu. Dividendes piedāvā aizsardzību pret šiem shenaniganiem. Uzņēmumi nevar izmaksāt naudu, kas viņiem nav.
• Dividendes aizsargā jūs no negatīvās puses. Lāču tirgus laikā, kad daudzu vērtspapīru cenas krītas, dividendes maksājošie krājumi faktiski kļūst pievilcīgāki, jo to dividenžu ienesīgums faktiski palielinās. Tas var izraisīt mākslīgu akciju cenu minimumu, novēršot milzīgos kapitāla zaudējumus, kas var izraisīt panikas pārdošanu.
• Dividendes rada vairāk akciju. Izmantojot dividenžu atkārtotas ieguldīšanas stratēģiju vai dividenžu atkārtotas ieguldīšanas plānu (DRIP), katrs no šiem pieaugošajiem maksājumiem jūsu pozīcijā iegūs bezmaksas komisiju, kas veido bezmaksas komisiju, kas savukārt noved pie lielākām dividenžu izmaksām nākamajā ceturksnī..

2. Stratēģija ieguldītājiem, nevis tirgotājiem

Izvēloties dividenžu ieguldīšanas stratēģiju, ir svarīgi attīstīt ieguldītāja ilgtermiņa domāšanu. Dividenžu ieguldītājam akciju daļa ir dzīvs, elpojošs uzņēmuma gabals, nevis tikai kapitāla palielināšanas līdzeklis. Aplūkojot investīcijas kā tādas, jūs nepieviļaties par to, kas, iespējams, būs lēnāks pieauguma temps nekā akcijas, kas nemaksā dividendes. Vissvarīgākie faktori to vispārējā ieguldījumu stratēģijā ir:

1. Uzņēmuma ilgtermiņa izaugsme un finanšu perspektīvas.
2. Uzņēmuma pašreizējā un ilgtermiņa finansiālā situācija.
3. Uzņēmuma dividenžu veselība un tās izmaksas spēja laika gaitā palielināties.
4. Vadības attieksme pret ieguldītājiem.

3. Veiksmīgi ilgtermiņa investori izvēlas dividendes

Vorens Bafets ir saukts par vērtības investoru. Patiešām, viņš vēsturiski ir iegādājies uzņēmumu akcijas, kad tās tiek pārdotas ar atlaidi to patiesajai vērtībai. Bet, pārskatot desmit labākos Berkshire Hathaway akcijas, jūs arī redzēsiet, ka katra pozīcija ir dividenžu izmaksas nodrošinājums. Ja dividenžu krājumi ir veiksmīgākā investora izvēlētie ieguldījumi vēsturē, vai tiem nevajadzētu būt pietiekami labiem jūsu personīgajam ieguldījumu portfelim? Bufete mīl akcijas, kas maksā dividendes, jo tās pievieno vēl vienu, stabilāku kapitāla pieauguma veidu virs un ārpus akciju cenu pieauguma.

Kā izvēlēties labākos dividenžu krājumus

Tāpat kā ar jebkuru ieguldījumu, izvēloties dividenžu krājumus, obligāti veiciet izpēti. Vissvarīgākās lietas, kas jāņem vērā, nosakot pareizo jūsu portfeļa dividenžu krājumu, ir:

1. Ilgtermiņa perspektīvas
Ieguldīšana dividendēs ir ilgtermiņa ieguldījumu stratēģija. Uz jautājumu, kāds ir viņa iecienītākais krājumu turēšanas periods, Vorens Bafets tiek uzskatīts, ka viņš atbildēja “uz visiem laikiem”. Tas ir ieguldītāja domāšana par dividendēm.

Kā dividenžu ieguldītājs nekad nevēlaties pārdot, jo tas sabojā jūsu ilgtermiņa ieguldījumu stratēģiju. Tāpēc jums ir rūpīgi jāizvēlas uzņēmumi, kuriem ir ilgtermiņa rīcībspēja un spēja attīstīties, neskatoties uz ekonomiskajiem apstākļiem. Meklējiet korporācijas, kas aug, neatkarīgi no ārējiem ekonomiskajiem apstākļiem. Pat dividenžu ieguldītājiem laiku pa laikam ir jāpārdod, mainoties pamatā esošajam biznesam vai stratēģijai.

2. Finanses
Ja nevarat izlasīt bilanci, izpētiet uzņēmuma obligāciju reitingus. Jūs vēlaties ieguldīt uzņēmumos ar vislabāko kredītreitingu (investīciju pakāpe vai augstāka). Ja esat iepazinies ar finanšu pārskatu lasīšanu, vēlēsities aplūkot visus tradicionālos vērtēšanas rīkus, ieskaitot P / E koeficientu, cenas / pārdošanas attiecību, uzņēmuma vērtību / EBITDA un uzskaites vērtību..

Būs svarīgi saprast arī uzņēmuma nenomaksāto parādu struktūru, jo korporācijas kreditori samaksās pirms akcionāriem jebkurā finanšu lejupslīdes laikā.

3. Pārvaldības un dividenžu vēsture
Meklējiet uzņēmumus ar vadības komandām, kurām ir reputācija kā draudzīgām investoriem. Apsveriet vadības vēsturisko attieksmi pret dividendēm un akciju atpirkšanu, kā arī spēju orientēties sarežģītos finanšu laikos. Vai vadība kādreiz ir apturējusi vai samazinājusi dividendes? Vai uzņēmums kādreiz ir nokavējis dividenžu izmaksu? Vai arī uzņēmums gadu gaitā ir pastāvīgi palielinājis naudas rezerves un palielinājis dividenžu ienesīgumu?

4. Konkurence
Ja kāds pēc dažiem īsiem gadiem šo uzņēmumu izbeigs, nav jēgas akcijas piederēt kā dividenžu ieguldītājam. Atcerieties, ka iedoma nāk un iet, bet izciliem uzņēmumiem ar ilgtermiņa noturību ir spēja pārvietoties sarežģītos finanšu ūdeņos, vienlaikus kļūstot par savas nozares līderi. Meklējiet nozares līderus ar paliekošu varu.

Nobeiguma vārds

Ieguldījumi ilgtermiņā ar dividendēm var būt lieliska izvēle, ja laika gaitā vēlaties iegūt lielus ienākumus. Lai arī tas ne vienmēr nodrošina tūlītēju īstermiņa ieguldījumu apmierināšanu (vai pilnīgu izpostīšanu), tas tomēr sola stabilāku ieguldījumu stratēģiju. Izņemiet lapu no lielu investoru, piemēram, Vorena Bafeta, plakātiem, padomājiet ilgtermiņā, izpētiet uzņēmumus, kuros ieguldāt, un jūsu portfelis gūs ievērojamu labumu.

Vai jūs dodat priekšroku dividenžu ieguldīšanas ilgtermiņa izaugsmei un stabilitātei, vai uztraukumam par īstermiņa ieguldījumiem? Dalieties savās domās komentāros zemāk.