Chartered Life Underwriter (CLU) - prasības attiecībā uz apdrošināšanas iecelšanu

Šis akreditācijas akts attiecas uz dzīvības aģentiem, kas ir CFP (Certified Financial Planner) akreditācijas akts finanšu konsultantiem. Tomēr ir viena būtiska atšķirība - CLU iegūšanai nav nepieciešams visaptverošs eksāmens. Šajā ziņā to var būt nedaudz vieglāk sasniegt nekā tā līdzīgo.

Neskatoties uz to, CLU nodrošina visaptverošu izglītību, kas balstīta uz apdrošināšanu. Vairāk nekā 94 000 aģentu katram nozīmīgam apdrošināšanas pārvadātājam ASV piešķir šo norīkojumu.

CLU apzīmējuma nopelnīšana

Kam vajadzētu nopelnīt CLU apzīmējumu?

Ikvienam dzīvības apdrošināšanas aģentam, brokerim vai vairumtirgotājam, kurš nolemj veidot karjeru, pārdodot dzīvības produktus, nopietni jāapsver iespēja kļūt par CLU. Izmantojot šo pilnvaru, pat biržas mākleri, baņķieri, nekustamā īpašuma plānotāji un nodokļu speciālisti var uzlabot savu tirgojamību un ienākumus, papildinot esošos pakalpojumus ar padziļinātām zināšanām par dzīvības apdrošināšanu..

Ieguvumi, kļūstot par CLU

Amerikas koledža paziņo, ka CLU nopelna apmēram par trešdaļu vairāk nekā viņu kolēģi, kuriem nav pilnvaru piešķiršanas. CLU ir rūpīgi apmācīti, lai efektīvāk apstrādātu sarežģītus darījumus, kas saistīti ar biznesa un nekustamā īpašuma plānošanu, un tāpēc tie var sniegt klientiem augstāka līmeņa pakalpojumus nekā citi aģenti. CLU nopelnīšana var arī padarīt aģentu pievilcīgāku kā vadības kandidātu vai pārdošanas treneri.

Kļūšanas par CLU izmaksas

Amerikas koledža iekasē 599 USD par kursu CLU programmā, kā arī vienreizēju neatmaksājamu maksu USD 135 apmērā iesācējiem studentiem. Mācību programmas kopējā cena ir 4 927 USD, ja vien students nav izvēlējies iepriekšējo kursa darbu, kas tiek ņemts vērā CLU prasībām (piemēram, atlasiet CFP kursu, kas var pārsniegt).

Mācību programmas izmaksas palielināsies par katru kursu, kuru students vēlas, lai viņu fiziski nosūta uz viņu, un par visiem izvēlētajiem papildu studiju materiāliem. Alternatīvi Amerikas koledža piedāvā “ikmēneša algas” kārtību. Tā vietā, lai maksātu par katru priekšlaicīgu kursu, profesionāli studenti var iestāties 3 gadu kursā un katru mēnesi maksāt USD 135. Atšķirība starp šīm un sākotnējām izmaksām ir minimāla (t.i., procenti netiek iekasēti), un tādējādi tas var būt labākais veids apņēmīgam studentam.

CLU pienākumi

Katru 2 gadu laikā CLU jāpabeidz 30 stundas attiecīgā tālākizglītības kursa un jāiesniedz Amerikas koledžā. Viņiem ir jāmaksā arī divreiz gadā atjaunošanas maksa 200 USD apmērā par viņu norīkošanu un jāievēro ētikas kodekss, ko noteikusi Amerikas koledža. Tie, kuriem ir ChFC apzīmējums, var maksāt vienotu maksu par abiem.

CLU kursi un mācību programma

CLU akreditācijas datu nopelnīšana tagad ir nedaudz vieglāka nekā agrāk. Tas prasa pabeigt piecus pamatkursus un trīs izvēles kursus. Pieci nepieciešamie kursi un izvēles iespējas ir:

Nepieciešamie pamatkursi

• Apdrošināšanas pamata plānošana
• Individuālā dzīvības apdrošināšana
• Dzīvības apdrošināšanas likums
• Īpašuma plānošana
• Biznesa plānošana

Papildu izvēles kursi (jābūt kādiem trim)

• Finanšu plānošanas process
• Veselības apdrošināšana
• Ienākuma aplikšana ar nodokļiem
• Grupas priekšrocības
• Pensijas plānošana
• Investīciju plānošana
• Lietišķā īpašuma plānošana

Katrs no šiem kursiem parasti ir līdzvērtīgs 3 stundu bakalaura līmeņa koledžas kursam. Lai arī Amerikas koledža ir sākotnējais CLU mācību kursu nodrošinātājs, tagad daudzas koledžas un universitātes piedāvā KZP noteikšanas nodarbības, kuras tiks ņemtas vērā CLU mācību programmā.

Katrā no CLU mācību programmas kursiem ir noslēguma eksāmens, kas jānokārto, pirms tiek piešķirts kredītpunkts kursam. Bet nav visaptveroša padomes eksāmena, kas aptvertu visu mācību programmu pēc tās pabeigšanas. Pēc uzsākšanas kursi jāpabeidz piecu gadu laikā, un visiem potenciālajiem CLU jābūt vismaz trīs gadu atbilstošai pieredzei finanšu nozarē, piemēram, investīciju, apdrošināšanas, banku, grāmatvedības vai nodokļu jomā. Viņiem ir arī jāievēro profesionālās ētikas kodekss, kas klienta intereses izvirza augstāk par viņu pašu.

Nobeiguma vārds

Nopelnīt CLU nozīmēšanu lielākajai daļai dzīvības apdrošināšanas aģentu ir lielas saistības. Tomēr daudzi, kas to dara, no šī sasnieguma karjeras laikā gūst ievērojamu labumu.

Lai iegūtu papildinformāciju par Chartered Life Underwriters un kā par tādu kļūt, apmeklējiet CLU sadaļu Amerikas koledžas vietnē.