Chartered Financial Consultant (ChFC) - Prasības, ChFC vs CFP

Pēc tam septiņdesmitajos gados tika izveidots sertificēts finanšu plānotājs (KZP), un tā popularitāte pieauga, līdz tā kļuva par galveno finanšu plānošanas apzīmējumu, daļēji tāpēc, ka tā uzskatīja par neobjektīvu pret dzīvības apdrošināšanu..

Tomēr 1982. gadā Pensilvānijas štata Bryn Mawr amerikāņu koledža nolēma izveidot jaunu finanšu plānošanas apzīmējumu, kas būtu pielāgots apdrošināšanas profesionāļiem, cenšoties panākt līdzvērtīgus konkurences apstākļus..

Finanšu speciālisti ar šo pilnvaru, kas pazīstams kā Chartered Financial Consultant (ChFC), saņem pamatīgāku izglītību nekā KZP un ir labi sagatavoti sniegt visaptverošu finanšu plānošanu saviem klientiem.

Tomēr, kaut arī ChFC akreditācijas dati joprojām ir mazāk pazīstami nekā kārotā CFP, vairāk nekā 40 000 finanšu speciālistu ar lepnumu nes ChFC apzīmējumu.

ChFC apzīmējuma nopelnīšana

Kam vajadzētu nopelnīt ChFC apzīmējumu?

Ikviens finanšu speciālists, kurš vēlas uzlabot savas zināšanas un kompetenci, var gūt lielu labumu no ChFC nosaukuma iegūšanas. Biržas mākleri, apdrošināšanas aģenti, nekustamo īpašumu pārdošanas speciālisti, aizdevumu virsnieki, baņķieri, investīciju konsultanti, nekustamo īpašumu plānotāji un nodokļu un grāmatvedības speciālisti ir galvenie kandidāti uz šo pilnvaru. Nepieredzējuši speciālisti, kuri vēl nav reģistrēti, var ievērojami palielināt viņu uzticamību, ja viņi var ievietot ChFC apzīmējumu savās vizītkartēs..

Ieguvumi, kļūstot par ChFC

Chartered Financial Consultants ir izglītība, kā efektīvāk rīkoties ar sarežģītiem darījumiem un lietām nekā lielākajai daļai aģentu, kuri nav pilnvaroti. ChFC parasti nopelna vairāk nekā kolēģi, kuriem nav pilnvaru piešķiršanas. Tie ir vairāk nopērkami potenciālajiem darba devējiem, jo šis akreditācijas akts liecina par nopietnu nodomu palikt finanšu nozarē un var ieeļļot sliedes, kas ved uz vadības vai uzraudzības amatiem.

Izmaksas, kā kļūt par ChFC

Amerikas koledža šobrīd ir vienīgā izglītības iestāde, kas piedāvā ChFC mācību programmu. Katrs kurss maksā 599 USD, kā arī vienreizēja neatmaksājama maksa $ 135 jaunajiem studentiem. Visa mācību programma maksā nedaudz mazāk par 5 400 USD, bet tā būs vairāk studentiem, kuri vēlas izvēlēties papildu mācību materiālus, kas viņiem tiek fiziski nosūtīti.

Protams, tiem, kas pārskaita kursa kredītpunktus no citiem akreditācijas datiem, piemēram, CLU vai CFP, būs mazāk kursu, par kuriem būs jāmaksā. Alternatīvi, profesionāli studenti var maksāt USD 135 mēnesī par 40 mēnešiem, lai pabeigtu mācību programmu. Atšķirība starp šīm un sākotnējām izmaksām ir minimāla - procenti netiek iekasēti - un tā var būt labākais veids apņēmīgam studentam.

ChFC pienākumi

ChFC ir jāiziet 30 stundas tālākizglītības kursu ik pēc 2 gadiem un tajā laikā jāmaksā atjaunošanas maksa 200 USD. Tiem, kuriem ir arī CLU apzīmējums, jāmaksā tikai viena atjaunošanas maksa par abiem akreditācijas datiem. ChFC ir arī jāievēro stingrs profesionālās ētikas kodekss, ko izveidojusi Amerikas koledža.

ChFC kursi un mācību programma

Lai gan pēdējos gados ChFC mācību programma ir nedaudz samazināta, tā joprojām prasa lielāko daļu kursu no kāda no galvenajiem finanšu plānošanas apzīmējumiem. ChFC kandidātiem visi kursu darbi jāpabeidz piecu gadu laikā un jāizpilda trīs gadu profesionālās darba pieredzes prasības. Mācību programma sastāv no septiņiem pamatkursiem, kam seko divi izvēles kursi, kas sadalīti šādi:

Nepieciešamie pamatkursi

Finanšu plānošanas process
Apdrošināšanas plānošanas pamati
Ienākuma aplikšana ar nodokļiem
Pensijas plānošana
Īpašuma plānošana
Investīciju plānošana
Finanšu plānošanas pielietojumi

Papildu izvēles kursi

Finanšu sistēma ekonomikā
Lietišķā īpašuma plānošana
Kompensācija vadītājiem
Finanšu lēmumi par pensionēšanos

Studenti, kuri jau ir nopelnījuši citus apzīmējumus, piemēram, CLU vai CFP, var saņemt kredītpunktus par attiecīgo iepriekš pabeigto kursa darbu. Studenti, kuri nav tiesīgi saņemt kredītpunktus no citiem nosaukumiem, var sagaidīt, ka katra kursa pabeigšanai pavadīs 70–80 stundas, kas nozīmē 600–800 stundas visai mācību programmai.

Nobeiguma vārds

Tiem, kas vēlas nopelnīt ChFC akreditācijas datus, ir jābūt gataviem uzņemties būtiskas saistības gan ar laiku, gan naudu. Tomēr zināšanu un uzticamības palielināšanās, kas saistīta ar šī nosaukuma veikšanu, laika gaitā bieži noved pie ievērojama ienākumu pieauguma.

ChFC apzīmējums ir vispiemērotākais finanšu konsultantiem, kuri novērtē rūpīgu finanšu izglītību, nevis profesionālo mārketingu. Tas ir tāpēc, ka CFP apzīmējums potenciālajiem klientiem ir labāk atpazīstams nekā ChFC akreditācija, un tas prasa mazāk laika un naudas ieguldījumu. Citiem vārdiem sakot, klienti var izvēlēties KZP, nevis ChFC, galvenokārt tāpēc, ka KZP akreditācijas dati ir ieguvuši lielāku plašsaziņas līdzekļu uzmanību un atbalstu.

Viena no metodēm, ko konsultanti bieži izmanto, ir vispirms nopelnīt KZP akreditācijas datus un piemērot šos kursus ChFC iecelšanai, ja viņi izvēlas to turpināt. Lai iegūtu papildinformāciju, piesakieties Amerikas koledžas vietnē.