Valsts nodokļu likmju salīdzinājums - īpašuma, pārdošanas, ienākuma un sociālās apdrošināšanas nodoklis

Dažās valstīs to primārie ienākumu avoti ir īpašuma un tirdzniecības nodokļi; faktiski vairākas valstis ienākuma nodokli nemaz neiekasē. No pirmā acu uzmetiena varētu šķist, ka pārcelšanās uz kādu no šīm valstīm būtu saprātīgs finanšu solis, taču ir svarīgi aplūkot visu ainu. Valsts, kurā nav ienākuma nodokļa, var noteikt augstus īpašuma nodokļus māju īpašniekiem, un valstij, kurā nav tirdzniecības nodokļa, ienākumu nodoklis var būt lielāks nekā apkārtējos štatos..

Valsts nodokļu likmes un veidi

Tie ir dažāda veida nodokļi, kurus štati iekasē štatos, un kur šie nodokļi ir visaugstākie un zemākie Amerikas Savienotajās Valstīs.

1. Īpašuma nodokļa likmes

Valstīm ir dažādi veidi, kā aprēķināt nodokļus nekustamajam īpašumam, tie ir zeme un ēkas. Daži pamatnodokļi tiek aprēķināti, pamatojoties uz īpašuma patieso tirgus vērtību, bet citi tos aprēķina, pamatojoties uz novērtēto vērtību, ko nosaka valsts vai apgabala vērtētāja birojs. Dažās valstīs tiek noteikts, cik lielā mērā nekustamā īpašuma īpašnieka nodokļi attiecīgajā gadā var pieaugt, bet citi piedāvā atvieglojumus pensionāriem.

Īpašuma nodokļa likmes nosaka vairākas nodokļu iestādes, ieskaitot štatus, apgabalus, pilsētas, skolu padomes, ugunsdzēsības dienestus un komunālo pakalpojumu komisijas. Tas apgrūtina īpašuma nodokļu salīdzināšanu starp valstīm, jo likme, ko maksā vienas pilsētas iedzīvotāji, var ļoti atšķirties no tās pašas valsts citas daļas iedzīvotājiem..

Nodokļu fonds 2018. gadā salīdzināja īpašuma nodokļa iekasēšanu uz vienu iedzīvotāju visos 50 štatos un Kolumbijas apgabalā. Piecas valstis ar visaugstāko nodokļu iekasēšanu uz vienu iedzīvotāju bija:

Kolumbijas apgabals: 3 350 USD
Ņūdžersija: 3 074 USD
Ņūhempšīra: 3 054 USD
Konektikuta: 2847 USD
Ņujorka: 2697 USD

Piecas valstis ar vismazāko nekustamā īpašuma nodokļa iekasēšanu uz vienu iedzīvotāju bija:

Alabamas: 540 USD
Oklahoma: 678 USD
Arkanzasa: 699 USD
Jaunā Meksika: 770 USD
Kentuki: 781 USD

2. Tirdzniecības nodokļa likmes

Tirdzniecības nodokli iekasē četrdesmit pieci štati un Kolumbijas apgabals. Turklāt 38 valstu pašvaldības iekasē vietējo tirdzniecības nodokli. Dažos gadījumos vietējā tirdzniecības nodokļa likme var būt augstāka par valsts tirdzniecības nodokļa likmi. Tātad, kad jūs salīdzināt tirdzniecības nodokļu likmes no vienas valsts uz citu, apskatiet gan kombinēto valsts, gan vietējo tirdzniecības nodokli.

Piecas valstis, kurās ir visaugstākās vidējās apvienotās valsts un vietējās tirdzniecības nodokļa likmes:

Tenesī: 9,47%
Luiziāna: 9,45%
Arkanzasa: 9,43%
Vašingtona: 9,17%
Alabamas: 9,14%

Piecas valstis ar viszemākajām vidējām kombinētajām likmēm ir:

Aļaska: 1,43%
Havaju salas: 4,41%
Vaiominga: 5,36%
Viskonsina: 5.44%
Meina: 5,50%

Piecas valstis neiekasē tirdzniecības nodokli: Aļaska, Delavēra, Montana, Ņūhempšīra un Oregona. Tomēr Aļaska vietējām pašvaldībām ļauj iekasēt vietējos pārdošanas nodokļus.

Ja plānojat lielu iepirkšanās dienu un dzīvojat štatā vai pašvaldībā, kur ir augsts kombinētais tirdzniecības nodoklis, iespējams, ir vērts braukt uz valsti vai pašvaldību ar zemākiem nodokļiem. Piemēram, saskaņā ar Nodokļu fonda datiem Čikāgas apgabala patērētāji mēdz veikt lielus pirkumus pilsētas apkārtnes priekšpilsētās vai tiešsaistē, lai izvairītos no Čikāgas 10,25% pārdošanas nodokļa likmes..

3. Ienākuma nodokļa likmes

Vai esat kādreiz domājis, kāpēc Florida un Nevada ir iecienītas vietas pensionāriem? Šīs valstis neiekasē ienākuma nodokļus, izņemot silto laiku. Aļaska, Dienviddakota, Teksasa, Vašingtona un Vaiominga arī neiekasē ienākuma nodokļus. Ņūhempšīra un Tenesī iekasē ienākuma nodokļus tikai no pasīvajiem ienākumiem no procentiem un dividendēm, lai gan Tenesī ir paredzēts pilnībā atcelt ienākuma nodokli, sākot ar 2021. taksācijas gadu..

Valstīs, kuras iekasē ienākuma nodokli, iedzīvotāju ienākumu aplikšanas veids ir ļoti atšķirīgs. Trīsdesmit divi štati iekasē diferencētas ienākuma nodokļa likmes, kas ir līdzīgas federālo nodokļu iekavām, kaut arī iekavās tie ir ļoti atšķirīgi pa valstīm. Nevienai valstij nav vienotas likmes nodokļu struktūras, kurā visiem ienākumiem, kas apliekami ar nodokli, tiek piemērota viena likme.

Piecas valstis, kurās ir visaugstākās individuālo ienākumu nodokļa likmes, ir:

Kalifornijā: 13.30%
Havaju salas: 11.00%
Ņūdžersija: 10,75%
Oregona: 9,90%
Minesota: 9,85%

Piecas valstis, kurās ir viszemākās individuālo ienākuma nodokļa likmes ar zemāko līmeni:

Tenesī: 2,00%
Ziemeļdakota: 2,90%
Pensilvānijā: 3,07%
Indiāna: 3,23%
Mičiganā: 4,25%

4. Nodokļi par pensijas pabalstiem

Vēl viens veids, kā pensionāriem samazināt nodokļu slogu, ir pārcelties uz valsti, kas neapliek sociālās apdrošināšanas pabalstus. Kamēr federālā valdība apliek ar nodokli līdz 85% no pabalstiem, atkarībā no jūsu citiem ienākumiem, Kolumbijas apgabals un 37 štati - ieskaitot tos deviņus, kuriem nav valsts ienākuma nodokļa - atbrīvo sociālo apdrošināšanu no apliekamā ienākuma.

Šie stāvokļi ir:

Alabamas
Aļaska
Arizona
Arkanzasa
Kalifornijā
Delavēra
Florida
Gruzijā
Havaju salas
Aidaho
Ilinoisa
Indiāna
Aiova
Kentuki
Luiziāna
Meina
Mērilenda
Masačūsetsa
Mičiganā
Misisipi
Nevada
Ņūhempšīra
Ņūdžersija
Ņujorka
Ziemeļkarolīna
Ohaio
Oklahoma
Oregona
Pensilvānijā
Dienvidkarolīna
Dienviddakota
Tenesī
Teksasā
Virdžīnija
Vašingtona
Viskonsina
Vaiominga

Valstīs, kurās tiek maksāti sociālā nodrošinājuma pabalsti, vairumā gadījumu nodokļu maksātājiem tiek piešķirts atbrīvojums ar noteiktu federāli koriģēto bruto ienākumu (AGI). Šis slieksnis atšķiras atkarībā no valsts. Piemēram, Kanzasā sociālā nodrošinājuma pabalsti ir atbrīvoti no iedzīvotājiem, kuru federālā AGI ir 75 000 USD vai mazāk. Ja jūs dzīvojat vienā no 13 štatiem, kurā tiek maksāti sociālās apdrošināšanas pabalsti, sazinieties ar savas valsts ieņēmumu departamentu, lai uzzinātu, kā jūsu valsts piemēro ienākuma nodokli pensijas pabalstiem.

Daudziem pensionāriem sociālās apdrošināšanas ienākumi ir tikai viens no pensijas ienākumu mīkla gabaliem, tāpēc pirms jūs iesaiņojat un pārceļaties uz valsti, kas neapliek sociālās apdrošināšanas nodokļus, uzziniet vairāk par to, kā šī valsts apliek citus pensijas pabalstus. Piemēram, dažās valstīs, piemēram, IRA un 401 (k) s, kas no sociālās apdrošināšanas pabalstiem izslēdz no nodokļiem pilnīgas nodokļu sadales no aplikšanas ar nodokļiem.

Dažas valstis atvaļinātajam militārajam personālam piešķir nodokļu atvieglojumus, atbrīvojot no nodokļu maksāšanas daļu vai visas viņu militārās pensijas priekšrocības. Šādās valstīs netiek aplikti ar militāro vecuma pensiju maksājumi, bet viņiem ir noteikts valsts ienākuma nodoklis:

Alabamas
Arkanzasa
Konektikuta
Havaju salas
Ilinoisa
Aiova
Kanzasa
Luiziāna
Meina
Masačūsetsa
Mičiganā
Minesota
Misisipi
Misūri štatā
Ņūdžersija
Ņujorka
Ohaio
Pensilvānijā
Rietumvirdžīnija
Viskonsina

Citas valstis apgalvo, ka nodokļu rezidentu ienākumi nodokļu maksātājiem varētu ļaut izslēgt daļu no viņu militārajiem pensionēšanās pabalstiem no ar nodokli apliekamajiem ienākumiem vai piedāvāt citus apsvērumus, tāpēc sīkāku informāciju meklējiet nodokļu speciālistam vai savas valsts ieņēmumu departamentam..

Valstis ar viszemāko nodokļu slogu

Ņemot vērā visas atšķirības starp valstīm, vai jebkuras valsts pilsoņi iznāk ievērojami priekšā vai aiz paketes??

2019. gadā WalletHub salīdzināja visus 50 štatus trijos valsts nodokļu veidos - īpašuma, ienākuma un pārdošanas un akcīzes nodokļos - kā daļu no kopējiem iedzīvotāju ienākumiem valstī. Piecas valstis, kurās kopējais nodokļu slogs ir visaugstākais, ir:

Ņujorka: 12,97%
Havaju salas: 11,71%
Meina: 10,84%
Vērmonta: 10,77%
Minesota: 10,25%

Piecas valstis ar viszemāko nodokļu slogu ir:

Aļaska: 5,10%
Delavēra: 5,55%
Tenesī: 6,28%
Florida: 6,56%
Ņūhempšīra: 6,86%

Nobeiguma vārds

Ja jūs domājat pārcelties uz jaunu valsti, lai iegūtu jaunu darbu vai mainītu dekorācijas, ir vērts pirms lielas pārmaiņas apsvērt kopējo nodokļu slogu šajā valstī. Valstij, kurā jūs dzīvojat, ir būtiska ietekme uz jūsu finansēm. Nodokļi nav vienīgais faktors, kas jāņem vērā, izvēloties dzīvesvietu; jūs, cita starpā, vēlēsities aplūkot arī darba iespējas, mājokļa izmaksas un klimatu.

Vai jūs dzīvojat valstī ar augstiem vai zemiem nodokļiem? Cik daudz jūsu valsts nodokļu slogs ietekmē jūsu dzīvesvietu un iepirkšanos?