7 Nodokļu sagatavošanas padomi, lai atvieglotu iesniegšanas stresu

Kaut arī trīs no katriem četriem iesniedzējiem saņem atmaksu, ienākumu nodokļa laiks nevienam nepatīk. Tomēr ir veidi, kā padarīt pieredzi mazāk drudžainu un vieglāk izturamu.

Kā vienkāršāk iesniegt ienākuma nodokļa veidlapu

Neatkarīgi no tā, vai iesniedzat savus nodokļus vai izmantojat profesionālu sagatavotāju, apmierinoša un bez spriedzes rezultāta atslēga ir organizācija. Mēģinājums izprast žurku ligzdu ar papīra čekiem, atceltiem čekiem, starpniecības paziņojumiem un citu dažādu informāciju ir satraucošs un laikietilpīgs. Neskaidrības palielina laiku un liekus izdevumus, ja izmantojat profesionālu nodokļu sagatavotāju.

Tas arī palielina iespējamību nepareizi aprēķināt nodokļu saistības. Ja maksājat pārāk maz, jums var tikt piemērota nodokļu revīzija un papildu sodi. Ja jūs maksājat pārāk daudz, jūs faktiski ziedojat valdībai. Izvairieties no šādām nepatikšanām, ievērojot šos padomus.

1. Apkopojiet atbilstošo informāciju par ienākumiem un izdevumiem

Apmēram katra gada janvāra beigās darba devēji, pārdevēji, finanšu iestādes un citi sagatavo un pārsūta dažādas nodokļu formas un informāciju, kas attiecas uz jūsu iesniegumu. Izveidojiet failu kopumu - neatkarīgi no tā, vai tas ir liels daudzu kabatas akordeona fails, lielu manilu aplokšņu grupa vai digitālā kartotēka cietajā diskā - lai šķirotu un sadalītu datus vienā no šīm kategorijām:

• Personīgā informācija. Šajā informācijā būtu jāietver jūsu oficiālais vārds, kā arī jūsu laulātā un visu apgādājamo juridiskie vārdi. Jums ir nepieciešami arī viņu sociālās apdrošināšanas numuri un dzimšanas datumi. Es saglabāju arī savu galveno bankas informāciju - konta numuru un bankas maršruta numuru -, lai apstākļi to attaisnotu, es varu pieprasīt tiešu depozīta atmaksu..
• Ienākumi. Pie izplatītām formām pieder W-2 no darba devējiem; 1099 veidlapas citiem ienākumu veidiem, piemēram, pašnodarbinātībai, ieguldījumiem un pensijas sadalei; un K-1 par visām partnerībām, kurās jūs piedalāties. Saglabājiet atsevišķu mapi drošības darījumu veikšanai, lai jūs varētu ātri noteikt turēšanas periodus no pirkšanas un pārdošanas datuma, lai nodrošinātu, ka, kur vien iespējams, jūs varat saņemt kapitāla pieauguma režīmu.
• Personīgie izdevumi (atskaitījumi). Jūs saņemsit veidlapas 5498 IRA un krājkontu iemaksas no pārdevējiem un 1098 veidlapu mājas hipotēkas procentu atskaitījumiem. Bet jums būs jāapkopo lielākā daļa informācijas, kas dokumentē pieļaujamos atskaitījumus, piemēram, uzņēmējdarbības izdevumus, no citiem finanšu dokumentiem, piemēram, čeku reģistriem, anulētām čekiem, bankas pārskatiem un kredītkaršu pārskatiem. Lejupielādējiet un izdrukājiet katras kredītkartes iepriekšējā gada darījumu kopsavilkumus un pārskatiet katru darījumu, lai noteiktu, vai tas var būt atskaitāms. Es izmantoju marķieri, lai izceltu darījumus, kas var ietekmēt manu iesniegšanu, lai vēlāk tos varētu viegli identificēt. Atceltām pārbaudēm varat izmantot līdzīgu izkaušanas procesu.
• Uzņēmējdarbības informācija. Ja jums pieder mazs uzņēmums, veicat ārštata darbus vai jums ir citi ienākumi, jums uzņēmējdarbības ienākumi un izdevumu posteņi ir jāatstāj atsevišķi no personiskās informācijas. Daži izdevumi ir atskaitāmi uzņēmumam, bet ne personīgajam apdrošinātājam. Ja jums ir jautājumi par saglabājamo informāciju, pārskatiet 1040. veidlapas C grafiku.

2. Pārskatiet nodokļu deklarācijas no iepriekšējiem gadiem

Lielākajai daļai cilvēku izmaiņas taksācijas gadā ir salīdzinoši nelielas. Iepriekšējās nodokļu deklarācijas ir lieliski atgādinājumi par jomām, kuras varat viegli nepamanīt, piemēram, procenti vai dividendes, kapitāla zaudējumu pārnešanas bilance un reti izmantotie atskaitījumi.

Es glabāju papīra kopijas, kā arī skenētas iepriekšējo gadu deklarāciju kopijas, kā arī četras izklājlapas, kurās sīki aprakstīti mani ienākumi un izdevumi par katru gadu. Vienā izklājlapā ir informācija no 1040. veidlapas, savukārt pārējās jau ir iesniegušas datus par A, C un D grafiku. Tas ļauj man ātri pārbaudīt, vai es esmu aizmirsis ienākumu vai izdevumu posteni, kā arī gadu no gada gada izmaiņas summās.

Piemēram, ja iepriekšējos gados esmu saņēmis dividendes no vienas vērtspapīru turēšanas vai procentus no konkrētas bankas, bet šī summa ir pazudusi vai ir būtiski mainīta par kārtējo gadu, es zinu, lai pārbaudītu iemeslu, kāpēc pirms tam tika izlaista, palielināta vai samazināta summa. aizpildot nodokļu deklarāciju.

3. IRA un SEP finansējiet pieļaujamos limitus

Ja jūs piedalāties darba devēja sponsorētā individuālā 401 (k) plāna, 403 (b) pensijas plāna vai citā kvalificētā pensijas plānā, iemaksu termiņš ir 31. decembris. Tomēr jūs joprojām varat finansēt IRA līdz 15. aprīlim. jūs esat jaunāks par 50 gadiem un 2019. taksācijas gadā esat veicis iemaksu mazāk nekā 6000 ASV dolāru, vai arī esat vecāks par 50 un esat veicis iemaksas mazāk nekā 7000 ASV dolāru, jums līdz 2020. gada 15. aprīlim ir jāiegulda nauda uz nodokļu segšanu līdz 2020. gadam..

Ja daļu vai visus ienākumus gūst no pašnodarbinātības, jūs varat izveidot vienkāršotu darbinieku pensiju (SEP) IRA līdz nodokļu deklarēšanas termiņa beigām, ieskaitot pagarinājumus, un veikt iemaksas līdz 25% no pašnodarbinātības ienākumiem.

Ja jums ir iespēja izvēlēties maksāt ienākuma nodokļus vai finansēt pensiju, tam vajadzētu būt vieglam lēmumam. Kamēr Roth IRA iemaksas nav atskaitāmas, IRA un SEP iemaksas ir pilnībā atskaitāmas atkarībā no jūsu ienākumiem, pieteikuma statusa un dalības darba devēja plānā. Ienākumi pensijas plāna ietvaros - neatkarīgi no tā, vai tie ir IRA, SEP vai 401 (k) - netiek aplikti ar nodokli, kamēr jūs tos neatsaucat..

Pro padoms: Ja jums ir 401 (k) vai IRA, pārliecinieties, ka esat reģistrējieties bezmaksas portfeļa analīzē vietnē Blooom. Vienkārši savienojiet kontu un ātri varēsit redzēt, kā jums veicas, ieskaitot risku, diversifikāciju un maksājamās nodevas.

4. Automatizējiet vai ārējus nodokļu aprēķināšanu un aizpildīšanu

Lai gan IRS ir centusies vienkāršot nodokļu veidus un samazināt nodokļu deklarācijas iesniegšanas laiku un sarežģītību, tas joprojām ir drausmīgs uzdevums, jo īpaši tāpēc, ka tas notiek tikai vienu reizi gadā un bieži ir stresa pilns. Par laimi uzņēmumiem patīk TurboTax un H&R bloks piedāvājiet sarežģītas nodokļu programmatūras programmas, kas palīdz reģistrētājiem ātri un salīdzinoši lēti pabeigt uzdevumu.

IRS pat piedāvā bezmaksas nodokļu reģistrēšanas programmatūru nodokļu maksātājiem ar koriģētiem bruto ienākumiem 69 000 USD vai mazāk. Lai noteiktu, vai esat tiesīgs izmantot bezmaksas programmatūru, pārbaudiet pagājušā gada atgrieztos datus par koriģētajiem bruto ienākumiem (AGI), kas parādās veidlapas 1040 2018. gada versijas 7. rindā..

Tiem, kuru ienākumi pārsniedz USD 69 000, IRS nodrošina bezmaksas aizpildāmas veidlapas elektroniskai iesniegšanai. Tomēr šīs veidlapas piedāvā tikai pamata norādījumus, tāpēc jums jāzina, kā pats veikt nodokļus. Lielākā daļa kartēšanas programmu ļauj jums sekot līdzi atmaksājamajai atmaksai un izvēlēties vēlamo maksājuma veidu - tiešo depozītu, papīra čeku vai atmaksas turēšanu un piemērošanu nākamajam taksācijas gadam..

Pieņemot lēmumu par profesionāla sagatavotāja vai programmatūras izmantošanu, ņemiet vērā savus ienākumus, atgriešanās sarežģītību, neparastus notikumus, kas būtiski ietekmē jūsu ienākumus vai izdevumus, un jūsu bažas par nodokļu auditu.

Pēc manas pieredzes nav labākas atšķirības starp labākām programmatūras programmām un parasto sagatavotāju nodokļu sagatavošanas birojā. Mūsdienu nodokļu programmatūra ir ļoti sarežģīta un sniedz jums detalizētu jautājumu sēriju, lai pārbaudītu summas un atbilstošo nodokļu režīmu. Parasti sagatavotājs veikalā ir sezonāls, nepilna laika darbinieks, kura apmācība nodokļu sagatavošanā var būt ierobežota līdz dažām stundām uzņēmuma piedāvātām instrukcijām. Abos gadījumos darba kvalitāte ir atkarīga no informācijas, kuru jūs viņiem sniedzat rūpības un iepriekšējas sagatavošanās rezultātā.

Pirms nodokļu iesniegšanas šogad jākonsultējas ar pieredzējušu nodokļu speciālistu, ja:

• Bruto ienākumiem jābūt lielākiem par USD 150 000
• Piedalieties sarežģītās investīcijās, kurām ir nodokļu atlaides vai kuras tiek pārvaldītas, izmantojot partnerības vai privātu biznesu
• Iepriekšējā gada laikā ir piedzīvojušas ievērojamas ienākumu vai izdevumu izmaiņas vai mainījušies dzīvi, piemēram, laulātā vai partnera nāve, šķiršanās, laulība, bankrots, izmaiņas jūsu apgādājamo skaitā vai statusā vai aiziešana pensijā
• Uzsācis vai slēdzis pilna vai nepilna laika biznesu, iegādājies vai pārdevis māju, īrējis māju vai istabu vai taksācijas gada laikā saņēmis vai samaksājis ievērojamas soda naudas vai soda naudas, kas saistītas ar tiesas procesu.
• Pauž bažas, ka nodokļu deklarēšana izraisīs IRS rūpīgu pārbaudi un iespējamu revīziju
• Paužiet bažas par precīzu un pilnīgu nodokļu aprēķinu veikšanu

Ja atbilstat kādam no šiem aprakstiem, prāta miera vērts ir sertificēta valsts grāmatveža vai nodokļu jurista konsultācijas..

5. Veiciet (nedaudz) pētījumu

Tā kā nodokļu likumi un interpretācija nepārtraukti mainās, jums jācenšas būt pēc iespējas informētākam. Pat ja jūs izmantojat nodokļu konsultantu, ir saprātīgi pēc iespējas pilnīgāk izprast nodokļu jautājumus un procedūras, kas jūs ietekmē, lai jūs varētu pieņemt labākos lēmumus.

Nav grūti stundu vai divas pavadīt tiešsaistē, izpētot īpašas ar nodokļiem saistītas situācijas vai nosacītos apstākļus. Piemēram, ievadot meklētājā vārdus “ārštata ienākuma nodoklis”, tiek atklāti daudzi avoti par ārštata ienākumu nodokļu režīmu un iesniegšanu. Vārdu “mājas īres ienākuma nodoklis” meklēšana sniedz līdzīgu skaitu avotu par attieksmi pret māju īres ienākumiem. Nekad nevar pārāk daudz zināt par ienākuma nodokļiem. Galu galā tā ir jūsu nauda, ​​kuru jūs glabājat, samazinot nodokļu saistības.

6. Iesniegt agri

Ir trīs pamatoti iemesli, lai pēc iespējas agrāk pabeigtu iesniegšanu:

1. Informācija ir viegli pieejama. Darba devējiem, pārdevējiem un finanšu iestādēm ir juridiski noteikts pienākums līdz 31. janvārim nosūtīt nepieciešamos W-2 un 1099-R. Pabeidziet nodokļus, tiklīdz jums ir visa nepieciešamā informācija, lai novērstu neskaidrības, saspīlējumu un dokumentu nepareizu izvietošanu..
2. Iesniegšana ir neizbēgama. Nodokļu iesniegšana ir kaut kas, kas jums jādara katru gadu, tad kāpēc atlikt? Iegūstot to aiz muguras, jums ir laiks pievērsties citām lietām.
3. Jūs varat ieguldīt atmaksu pēc iespējas ātrāk. Jūsu nauda nenopelnīs interesi par valdības līdzdalību. Iesniedziet savu atdevi tūlīt un ieguldiet atmaksu, lai pēc iespējas labāk izmantotu savu naudu.

Viens iemesls atlikt iesniegšanu līdz 15. aprīlim ir tāpēc, ka esat parādā nodokļus. Ja jums ir nodokļu saistības, labākā pieeja ir pabeigt aprēķinus un aizpildīt visas nepieciešamās veidlapas, bet atlikt faktisko iesniegšanu līdz 15. aprīlim. No jums netiks iekasēta soda nauda vai procenti, ja jūs ieskaitīsit un pārskaitīsit nesamaksāto atlikumu plkst. tajā laikā.

7. Sagatavojieties nākamā gada nodokļu deklarēšanai

Lai gan ir par vēlu ietekmēt šī gada nodokļu rēķinu, vēl nav par agru sākt plānot un veikt izmaiņas, kas varētu samazināt jūsu atbildību par nākamo gadu.

Ja gada beigās jums ir ievērojams nesamaksāto nodokļu apjoms, pienākas neparasti liela atmaksa vai ja jūs paredzat būtiskas ienākumu izmaiņas kārtējā gada laikā, apsveriet iespēju samazināt ieturējuma pabalstu, lai jūsu darba devējs ieturētu vairāk naudas no jūsu algas periodiem. Gads. Un otrādi, jūs varat palielināt ieturējuma pabalstu, lai katrā algas periodā jums tiktu sadalīta vairāk naudas. Daži cilvēki labprātāk saņem lielāku atmaksas čeku, nevis nelielu ikmēneša ienākumu pieaugumu katrā maksājuma periodā, jo viņiem ir mazāk kārdinājuma tērēt naudu un ir lielāka iespēja to ietaupīt..

Ja jūsu darba devējs piedāvā elastīgus izdevumu kontus veselības aprūpes, bērnu aprūpes vai pārvietošanās izdevumiem, izmantojiet tos gada sākumā. Tas ļauj apmaksāt šos izdevumus ar dolāriem pirms nodokļu nomaksas, nevis dolāriem pēc nodokļu nomaksas.

Uzturiet savu kārtējā gada kartotēku, visu gadu glabājot kvītis un citu informāciju, kas būs noderīga, iesniedzot ienākuma nodokļus nākamgad. Esiet piesardzīgs, sekojot līdzi jaunumiem par ieguldījumiem vai izmaiņām, kas varētu jūs ietekmēt nodokļu ziņā. Paziņots par prieku.

Nobeiguma vārds

Gatavojoties un maksājot nodokļus, nav jābūt grūtībām. Izpildiet šos padomus, un 15. aprīļa vakaru varēsit pavadīt mājās pie televizora pēc jaukas maltītes, nevis gaidīt satiksmē pasta nodaļas priekšā.

Vai jūs cerat iesniegt nodokļu deklarāciju šī gada sākumā? Kādi citi ieteikumi jums ir, lai atvieglotu nodokļu deklarēšanu?