Ieguldīšana sociālajā jomā - kas tas ir un kā sākt

Ieguldījumu pasaulē parādās jauna tendence, ko sauc par ieguldījumu ieguldīšanu, kur to īstenotāju mērķis nav tikai nopelnīt naudu, bet tādā vai citādā veidā uzlabot sabiedrību. Ja ideja par ieguldījumiem ar mērķi ir pievilcīga, jums ir vērts uzzināt vairāk par ieguldījumu ieguldīšanu.

Kāda ir investīciju ietekme?

Ietekmes investīcijas ir ieguldījumu stratēģija, kas vērsta uz pozitīvas sociālās ietekmes sasniegšanu papildus finansiāla atdeves radīšanai. Lai arī tas nav tas pats, kas naudas piešķiršana labdarībai, ieguldījumiem, kas iegūti no ieguldījumiem, ir spēcīga filantropiska pieskaņa, jo ideja ir ieguldīt naudu tādā veidā, kas veicina vai tieši noved pie izmērāmiem sociāliem, ekonomiskiem vai vides uzlabojumiem. Pēc būtības tas ir līdzīgi sociāli atbildīgiem ieguldījumiem, lai gan abiem jēdzieniem praksē ir dažas atšķirības.

Ieguldījumu ietekme ir salīdzinoši jauns termins; tas tika izveidots 2007. gadā. Tomēr ietekmes investīciju jēdziens pastāv gadu desmitiem ilgi, kad sociāli apzinīgi investori izmanto savu naudu, lai reklamētu sabiedrisko labumu privātā, bez etiķetes veidā..

Tie, kas vēlas iesaistīties ieguldījumos, kas saistīti ar ietekmes palielināšanu, var izvēlēties ieguldīt īpašos uzņēmumos vai projektos, kuriem ir potenciāls uzlabot mūsu ekosistēmu, veicināt pozitīvas sociālās pārmaiņas vai bagātināt nepietiekami nodrošinātas valstis un kopienas. Vēl viena iespēja ir ieguldīšana fondos, kuru stratēģijas ir īpaši vērstas uz ieguldījumu ieguldīšanu.

Tie, kas izvēlas ieguldīt savu naudu investīciju iespējās, parasti izmanto vienu no divām pieejām:

• Ietekme vispirms. Izmantojot pieeju “vispirms ietekmei”, galvenais mērķis ir sasniegt īpašu sociālu, ekonomisku vai vides mērķi. Tie, kas izmanto pirmās ietekmes filozofiju, bieži vēlas upurēt zināmu finansiālu atdevi, lai sasniegtu savus galvenos mērķus.
• Vispirms finanšu. Izmantojot pirmo finansiālo pieeju, galvenais mērķis ir sasniegt augstu naudas atdevi no ieguldījumiem. Tie, kas pieņem pirmo finanšu pieeju, joprojām ieguldīs naudu uzņēmumos, iniciatīvās vai fondos, kas darbojas, lai veicinātu pozitīvas sociālās pārmaiņas, bet viņu galvenais mērķis ir nopelnīt naudu.

Abas pieejas ir vienlīdz derīgas, izveidojot ietekmes ieguldījumu stratēģiju. Ir arī iespējams mainīt stratēģiju no gada uz gadu atkarībā no jūsu ieguldījumu rezultātiem. Ja, piemēram, jums ir spēcīga atdeve gadu pēc pirmās finanšu pieejas, jūs varat justies ērti, pārejot uz ietekmes koncentrēšanu pirmajā gadā nākamajā gadā.

Ieguldījumu ietekme uz sociāli atbildīgu ieguldījumu

Tā kā ieguldījumi ietekmēšanā un sociāli atbildīgi ieguldījumi izmanto daudzus un tos pašus pamatprincipus, šie abi termini dažreiz tiek lietoti aizstājami. Tomēr ieguldīšana ietekmes jomā nav tas pats, kas sociāli atbildīgs ieguldījums.

Sociāli atbildīga investēšana nozīmē tādu investīciju izvēli, kas papildus finansiālajam ieguvumam veicina arī sociālo labumu. Tie, kas pieņem sociāli atbildīgu investīciju stratēģiju, mēdz izlietot naudu uzņēmumos, par kuriem ir zināms, ka tie ir sociāli atbildīgi vai nav acīmredzami sociāli bezatbildīgi. Tas varētu nozīmēt tādu uzņēmumu izvēli, kuri darbojas energoefektīvi, vai arī tādu uzņēmumu, kas, kā zināms, piedāvā nodarbinātības iespējas minoritātēm vai invalīdiem. Tas varētu nozīmēt arī izvairīšanos no uzņēmumiem, kas agrāk ir piesārņojuši vidi, vai uzņēmumiem, kas ražo tādus produktus kā cigaretes, alkoholu vai ieročus.

Galvenā atšķirība starp sociāli atbildīgiem ieguldījumiem un ieguldījumu ieguldījumiem ir saistīta ar pieeju pašiem ieguldījumiem. Sociāli atbildīgi investori bieži izmanto pozitīvu vai negatīvu ekrānu kopu, lai noteiktu, kur uzņēmumi ietilpst sociāli atbildīgā spektrā. Turpretī ietekmes ieguldīšana nedarbojas, iekļaujot vai izslēdzot uzņēmumus vai iespējas, kuru pamatā ir pozitīvas vai negatīvas iezīmes. Tā vietā tie, kas veic ieguldījumus ar ieguldījumiem, aktīvi meklēs ieguldījumus, kuriem ir potenciāls dot izmērāmus sociālos, ekonomiskos vai vides rezultātus..

Citiem vārdiem sakot, sociāli atbildīgi investori darbojas saskaņā ar filozofiju “nekaitēt”. Ieguldījumu ietekmes dēļ šī koncepcija tiek pārņemta soli tālāk, aktīvi mainoties uz labo pusi.

Turklāt ietekmes investori parasti ir vairāk apņēmušies nekā sociāli atbildīgi investori, lai izsekotu viņu ieguldījumu sociālajai vai vides ietekmei. Šajā nolūkā ietekmes investori izmanto tā dēvēto IRIS rādītāju, kas ir nozarē atzītu standartu kopums, kas mēra ieguldījumu sociālos, vides un finanšu rādītājus. Turpretī sociāli atbildīgi investori nav tik apņēmušies izmērīt savu ietekmi un neizmanto standarta rādītāju kopumu, lai ziņotu par saviem sociālajiem sasniegumiem.

Ietekmes jomas

Ietekmes investīcijas aptver daudzas nozares. Šeit ir daži bieži sastopamie jautājumi, kas rada bažas ieguldītājiem:

• Veselība
• Izglītība
• Ekoloģiskā draudzība
• Mazais bizness un mikrofinansēšana
• Sabiedrības attīstība
• Godīga tirdzniecība
• Ilgtspējīgi produkti un lauksaimniecība
• Saglabāšana un atjaunojamā enerģija

Uzņēmumam ir iespējams ietekmēt vairāk nekā vienu jomu. Piemēram, videi draudzīgs celtniecības uzņēmums varētu izmantot pārstrādātus materiālus un izmantot zaļās būvniecības praksi, taču tas varētu arī nodrošināt mājokļus par pieņemamu cenu ģimenēm ar zemiem ienākumiem. Vai arī tas varētu piedāvāt zemu izmaksu nomas iespējas topošajiem mazajiem sabiedrības uzņēmumiem.

Finanšu atdeves mērīšana

Daži var pieņemt, ka ieguldījumi, kas iegūti no ieguldījumiem, nesniedz tik lielu atdevi kā citi ieguldījumu veidi. Tomēr tas ne vienmēr tā ir. Ir grūti precīzi noteikt vidējo ieguldījumu ieguldījumu atdevi kopumā, jo tie ir ļoti atšķirīgi un aptver plašu nozaru un veidu spektru. Turklāt, tā kā daudzas ietekmes investīcijas tiek veiktas privāti (pretstatā, piemēram, akcijām, kuras tiek tirgotas publiski un kuru pirkšanas un pārdošanas cenas vienmēr tiek atklātas), ne vienmēr ir iespējams iegūt datus par finanšu atdevi.

No otras puses, ir daži dati, kas vedina domāt, ka ieguldīšana ar ieguldījumiem var būt rentabla. Saskaņā ar Morgan Stenlija 2015. gada ziņojumu, ilgtspējīgi ieguldījumu fondi - tie, kas rada pozitīvu sociālo vai vides ietekmi - ir sasnieguši vai pārsnieguši tradicionālo fondu vidējo ienesīgumu. Turklāt, balstoties uz JP Morgan un Global Impact Investing Network ziņojumu, kurā tika aptaujāta liela ietekmes investoru grupa, 68% ziņoja, ka viņu portfeļu veiktspēja atbilst viņu finansiālajām cerībām, un 65% respondentu gaidīja, ka viņu portfeļi ienesīs peļņu līdzīgi kā vidējā tirgus likme.

Ietekmes mērīšana

Aprēķināt personīgo finansiālo atdevi no ieguldījumiem, kas iegūti no ietekmes, ir diezgan vienkārša iespēja. Turpretī ietekmes mērīšana ir sarežģītāka. Darījumos ar atsevišķiem uzņēmumiem ietekmi parasti mēra vienā no diviem veidiem:

• Produkta ietekme. Produkta ietekme ir attiecīgā uzņēmuma saražoto preču vai pakalpojumu ietekme. Piemēram, uzņēmums var ražot pārnēsājamas ūdens attīrīšanas sistēmas, kas nodrošina tīru ūdeni 10 000 pasaules ciematiem. Īsts produktu ietekmes piemērs ir Sungevity - uzņēmums, kas palīdz videi, iznomājot saules enerģijas sistēmas klientiem, nevis piespiežot viņus iegādāties savas sistēmas, kas var būt pārmērīgi dārgas..
• Darbības ietekme. Darbības ietekme ir uzņēmuma darbības un prakses ietekme uz darbiniekiem, klientiem, sabiedrību un vidi. Piemēram, uzņēmumam varētu būt rezerves daļu un piederumu pārstrādes politika, lai uzlabotu planētu, vai arī tā var būt politika, kas paredzēta produktu ziedošanai tiem, kam tā nepieciešama. Īsts operatīvās ietekmes piemērs ir Greyston Bakery, kas nodrošina nodarbinātību un apmācību vietējiem iedzīvotājiem, lai palīdzētu viņiem izkļūt no nabadzības. Lai arī tās produkti - maizes izstrādājumi - ne vienmēr ir labāka sabiedrība, tās prakse ir ievērojami ietekmējusi maizes ceptuves vietējo sabiedrību. Vēl viens operatīvās ietekmes piemērs ir Warby Parker, kurš ziedo brilles pāri kādam, kam tas nepieciešams, par katru pārdoto pāri.

Darījumos ar ietekmes ieguldījumu fondiem ieguldītājiem parasti jāpaļaujas uz fonda pārskatiem, lai redzētu, kāda veida ietekmi ietekmē viņu ieguldījumu dolāri. Piemēram, W.K. Kellogg fonda misija ir atbalstīt maznodrošinātos bērnus, ģimenes un kopienas un piedāvāt viņiem instrumentus panākumu gūšanai. Šajā nolūkā fonds piešķir dotācijas izglītības, veselības pakalpojumu un darbaspēka attīstības programmām. Katru gadu tas izdod ziņojumu, kurā ne tikai atklāj finanšu datus, bet arī uzskaita visas sociālās aktivitātes iniciatīvas, kurās tā piedalās. Tādā veidā investori var redzēt, kur nonāk viņu nauda un kādus rezultātus rada viņu ieguldījumu dolāri.

Ietekmes investīciju sākšanas veidi

Pievienošanās ietekmes investīciju kustībai prasa mazliet lielāku rūpību nekā regulārs ieguldījums. Veicot lielāko daļu ieguldījumu, jums jānovērtē riski un iespējamā atdeve. Veicot ieguldījumus ietekmes jomā, jums ne tikai jāanalizē ieguldījuma riski un ieguvumi, bet arī jāpārliecinās, ka tas atbilst jūsu sociālajiem mērķiem. Turklāt jūs, iespējams, vēlēsities ieguldīt uzņēmumos vai fondos, kas jums sniedz vislielākās iespējas reāli izmērīt savu ietekmi.

Šīs ir dažas darbības, kas jāveic, lai sāktu:

• Definējiet savu galveno mērķi. Pirmais, kas jums jāizlemj, ir tas, vai jūsu galvenais mērķis ir radīt ietekmi vai radīt finansiālu atdevi. Nav kauns identificēties kā pirmajam finanšu ieguldītājam, taču ir svarīgi būt godīgam pret sevi par to, kur atrodas jūsu prioritātes.
• Iestatiet ar ietekmi saistīto mērķi. Neatkarīgi no tā, vai trieciens ir vai nav jūsu galvenais mērķis, jums jāizdomā, kas jūsu prātā veido veiksmīgu ietekmi. Atcerieties, ka atšķirībā no finansiālās atdeves ar ietekmi saistītos mērķus ir daudz grūtāk izmērīt. Tādēļ jums būs jāiestata savi panākumu kritēriji un pēc tam jāatrod investīciju iespējas, kas, iespējams, atbilst jūsu mērķiem. Jūs, piemēram, varat nolemt, ka jūsu mērķis ir redzēt labākus izglītības resursus, kas tiek piedāvāti skolu rajonos ar zemiem ienākumiem. Šajā nolūkā jūs varētu izvēlēties ieguldīt fondā, kas finansē izglītības programmas un iespējas mazāk apdzīvotiem rajoniem. Ja jūs redzat, ka konkrētas skolas absolventu skaits investoru atbalsta rezultātā palielinās par 10%, tas, iespējams, var ievērojami ietekmēt jūsu prātu.
• Iestatiet finanšu mērķi. Neatkarīgi no tā, vai naudas pelnīšana ar ieguldījumiem ir jūsu galvenā problēma vai sekundārais mērķis, jums būs jādomā par to, cik daudz jūs ērti investējat, cik lielu risku esat gatavs uzņemties un cik lielu atdevi jūs gūsit. nepieciešams sasniegt savus vispārējos ieguldījumu mērķus. Tas arī palīdz izlemt, kādus ieņēmumus no jūsu ieguldījumiem izmantos, piemēram, īstermiņa krājkonta segšanai vai pensijas finansēšanai, jo šie faktori var ietekmēt jūsu ietekmes ieguldījumu stratēģijas finanšu komponentu..

Jūsu kritērijiem atbilstošu fondu vai uzņēmumu atrašana

Kad esat uzstādījis savus personīgos ieguldījumu mērķus, nākamais solis ir saistīts ar jūsu mērķiem atbilstošu ieguldījumu iespēju atrašanu.

Ietekmes ieguldījumu iespēju atrašana

Internets piedāvā daudz informācijas, lai noteiktu ieguldījumu ieguldījumu iespējas. Jūs varat:

• Meklējiet uzņēmumus ar pozitīvu ietekmi un iegādājieties to krājumus. Ja ir kāds iemesls vai kāds sociālais iznākums, kuru jūs īpaši aizraujat, varat mēģināt meklēt atsevišķus uzņēmumus, kas šajā arēnā sniedz rezultātus. Piemēram, ja esat apņēmies ievērot videi draudzīgumu, meklētājprogrammā varat ievietot vārdus “uzņēmumi, kas palīdz videi”. Kad būs redzami daži rezultāti, varat turpināt izpētīt īpašus uzņēmumus, kas atbilst jūsu filozofijai. Ja tie ir valsts uzņēmumi, varat veikt ieguldījumus, pērkot to akcijas tiešsaistes tirdzniecības vietnē vai brokerī.
• Izmantojiet ImpactBase datu bāzi. Darbību nodrošina Globālais Ietekmes Investīciju tīkls, kas ir tiešais resurss, lai uzzinātu par ieguldījumiem ietekmēšanā. ImpactBase ir tiešsaistes meklēšanas datu bāze ar ietekmes ieguldījumu fondiem un produktiem, kas izstrādāti, lai palīdzētu investoriem atrast vietas, kur izvietot naudu. Kad būsit izveidojis bezmaksas profilu, varēsit meklēt investīciju iespējas, pamatojoties uz jūsu īpašajām vēlmēm, piemēram, fondiem vai dāvinājumiem pret korporācijām. Vēl svarīgāk ir tas, ka jūs varēsit ievadīt uz rezultātiem balstītus kritērijus, lai atrastu iespējas, kas atbilst jūsu mērķiem. Datu bāze ļauj jums izvēlēties no vairākiem ietekmes mērķiem, piemēram, enerģētiku, aizdevumiem sabiedrībai, veselību un izglītību. Tas arī ļauj jums atlasīt savas ģeogrāfiskās preferences, piemēram, Ziemeļamerika pret Āfriku vai Āziju. Visbeidzot, tas ļauj jums norādīt, kāda veida finansiālo atdevi meklējat - konkrēti, vai jūs tiecaties pēc standarta tirgus atdeves likmes vai arī vēlaties pieņemt atdevi, kas ir zemāka par tirgus likmi.

Investīciju iespēju izpēte

Kad varēsit sašaurināt savas ieguldījumu iespējas, vēlēsities pārbaudīt katru jūs interesējošo uzņēmumu, fondu vai iespēju.

Ir viegli atrast finanšu informāciju par atsevišķiem valsts uzņēmumiem. Tā kā visiem valsts uzņēmumiem ir jāiesniedz perioda atskaites Vērtspapīru un biržas komisijā (SEC), varat izmantot tās bezmaksas EDGAR datu bāzi, lai piekļūtu atjauninājumiem un iegūtu finanšu datus. Jūs, savukārt, šajā procesā varat sastapt informāciju par sociālo ietekmi un iniciatīvām. Turklāt, kad uzņēmumi sasniedz pozitīvus sociālos rezultātus, viņi nemēdz šo informāciju slēpt. Ja meklējat uzņēmuma paziņojumus presei vai veicat pamata meklēšanu tiešsaistē, iespējams, nāksies uzzināt sīkāku informāciju par tā sociālajām darbībām.

Vēl vieglāk ir izpētīt ietekmes investīciju iespējas, izmantojot ImpactBase datu bāzi. Kad esat ievadījis savus kritērijus, varat noklikšķināt uz katra datubāzes rezultāta un tieši piekļūt tā informācijai. Pieņemsim, ka jūsu meklējumos ir izveidots viens ieguldījumu fonds ar ietekmi uz vidi. Noklikšķiniet uz šī fonda, un jūs iegūsit dokumentāciju par tā stratēģiju, finansēm un mērķiem, kas saistīti ar ietekmi.

Norādot, cik daudz ieguldīt

Daži ieguldījumu fondi ietekmē minimālās ieguldījumu prasības. ImpactBase datu bāze parasti ir paredzēta indivīdiem ar minimālo gada ienākumu, kas pārsniedz 200 000 USD, tāpēc, ja vēlaties ieguldīt ievērojami zemāku summu, iespējams, labāk pieturēsities pie atsevišķiem uzņēmumiem, kas izsniedz krājumus sabiedrībai..

Ja jūs mazāk uztraucaties ar naudas pelnīšanu un vairāk koncentrējaties uz ietekmes gūšanu, varat apsvērt jēgpilna projekta vai starta atbalstīšanu, izmantojot tādas platformas kā Kickstarter. Piemēram, ja jūs aizraujaties ar apkārtējo vidi, jūs varētu izvēlēties finansēt neatkarīgu pētījumu, kurā izpētīta piesārņojuma ietekme uz noteiktu ūdenstilpi. Apmaiņā pret tiem jūs periodiski iegūsit atjauninājumus no projekta dibinātājiem, lai jūs varētu sekot viņu progresam un redzēt, kā jūsu nauda palīdz atklāt kritiskos zinātniskos datus..

Daudzas Kickstarter investīcijas ir vairāk kā ziedojumi, kur jūs kaut ko finansējat, negaidot, ka gūsit peļņu vai pat atgūsit sākotnējo ieguldījumu. Tomēr, ja jūsu galvenais mērķis ir virzīties uz noteiktu sociālu vai vides problēmu un jūs nevēlaties ieguldīt daudz naudas, tā var būt piemērota vieta, kur sākt..

Nobeiguma vārds

Ietekmes investīciju stratēģijas pieņemšana ir lielisks veids, kā nopelnīt naudu, vienlaikus veicinot arī sabiedrības uzlabošanos. Atšķirībā no vairuma ieguldījumu, ietekmes investīcijas ļauj jums justies labi, kur nododat savu naudu. Galvenais ieguldījuma ietekmes trūkums ir tas, ka parasti tas prasa vairāk darba, nevis tikai akciju vai obligāciju izvēli. Jums ir jādomā par saviem mērķiem, jāatrod uzņēmumi vai fondi, kas atbilst jūsu mērķiem, un jāmeklē veidi, kā izmērīt savu ietekmi. Bet, ja esat gatavs ieguldīt laiku, investīcijas ietekmes jomā var būt diezgan rentablas gan finansiālā, gan emocionālā līmenī.

Vai esat izpētījis jebkādas ietekmes investīciju iespējas? Kādi sociālie mērķi jums ir vissvarīgākie?