Sertificēta finanšu plānotāja sertifikācija - kā kļūt par CFP® Professional

Dažāda veida finanšu profesionāļi nopelna SERTIFICĒTU FINANŠU PLĀNU ™ sertifikātu, ieskaitot biržas māklerus, reģistrētus investīciju konsultantus (RIA), apdrošināšanas aģentus, nekustamā īpašuma plānotājus, baņķierus un nodokļu speciālistus..

CFP® apzīmējuma priekšrocības

Patiešām, gandrīz ikvienam, kas strādā finanšu nozarē, ir labums no tā, ka CFP® zīme ir uz jūsu vizītkartes. Pie ievērojamām priekšrocībām pieder:

• Apelācija potenciālajiem klientiem: CFP® zīmes nopelnīšana norāda uz papildu finanšu zināšanām un vēlmi smagi strādāt un likt klientam pirmo vietu. Kad runa ir par klientu piesaisti, CFP® profesionāļiem ir liela nozīme kolēģiem bez norīkojuma. Daudzas jaunas finanšu plānošanas iespējas dod priekšroku runāt tikai ar SERTIFICĒTU FINANŠU PLĀNOTĀJU ™ par viņu situāciju.
• Darba devēju apelācija: CFP® profesionāļi ir vairāk tirgojami nekā nesertifikāti. Citiem vārdiem sakot, tie ir pievilcīgāki finanšu nozares darba devējiem, un tāpēc viņiem var būt mazāk problēmu atrast un saglabāt nodarbinātību.
• Labāka kompensācija: CFP® speciālisti var pieprasīt lielākas algas korporatīvajos darbos, un viņus, visticamāk, ņems vērā uzraudzības amatos, lai gan karjeras iespējas un atalgojums ļoti atšķiras atkarībā no darba devēja un nozares pārstāvjiem.
• Lielāka uzticamība: Tiem, kas pārdod finanšu produktus un pakalpojumus, var būt lielāka sabiedrības uzticamība nekā konsultantiem, kuriem nav pilnvaru, un viņiem var uzticēt sarežģītākus darījumus..

Veiciet pirmo soli ceļā uz savu CFP® sertifikātu

Varbūt esat apsvēris iespēju sadarboties ar CFP® profesionāli, lai izveidotu finanšu plānu savai ģimenei. Varbūt jūs jau esat konsultējies vietnē letsmakeaplan.org, lai atrastu aktīvus CFP® sertifikātus jūsu reģionā. To netrūkst, sākot no šodienas ikdienas finanšu pārvaldīšanas un beidzot ar drošas finanšu nākotnes ilgtermiņa plāna sastādīšanu..

Ja jūs mudina mijiedarbība ar CFP® profesionāļiem vai jūs aizrauj līdz šim lasītais, iespējams, jūs esat gatavs spert pirmo soli, lai pats kļūtu par CFP®.

Sīkāk apskatīsim, ko sagaidīt no sertifikācijas procesa, un kas jums būs jādara, lai paliktu CFP® sertifikāta īpašnieks.

Prasības nopelnīt CFP® marķējumu

Ir vairākas galvenās prasības, kas jāizpilda, lai iegūtu marķējumu CFP®:

1. Profesionālā pieredze

Visiem CFP® profesionāļiem ir jāatbilst profesionālās pieredzes prasībām. Šīs prasības izpildei ir divi atšķirīgi veidi: standarta ceļš un mācekļa prakses ceļš..

Standarta ceļš
Standarta ceļa kandidātiem ir jāpelna vismaz 6000 stundu kvalifikācijas pieredzes ekvivalents vismaz vienā no sešiem finanšu plānošanas procesa galvenajiem aspektiem vienā CFP® valdē:

1. Klientu attiecību nodibināšana un noteikšana
2. Datu apkopošana no klienta
3. Klienta finansiālā stāvokļa analīze un novērtēšana
4. Finanšu plānošanas ieteikumu izstrāde un prezentēšana
5. Finanšu plānošanas ieteikumu ieviešana
6. Finanšu plānošanas ieteikumu uzraudzība

Šī pieredze ir jāapmierina vismaz vienā no pieciem veidiem:

1. Personīga piegāde individuāliem klientiem
2. Personīgo piegāžu uzraudzība individuāliem klientiem
3. Atbalsts individuālai piegādei individuāliem klientiem
4. Mācīt
5. Prakses un / vai FPA Rezidences programma

Māceklības ceļš
Māceklības ceļa kandidātiem ir jāiegūst vismaz 4000 stundu kvalifikācijas pieredzes ekvivalents visos sešos finanšu plānošanas procesa galvenajos aspektos. Šī pieredze var rasties tikai ar individuālu piegādi atsevišķiem klientiem tiešā, dokumentētā CFP® profesionāļa uzraudzībā.

2. Izglītības sasniegumi

Visiem CFP® speciālistiem jābūt četru gadu bakalaura grādam no akreditētas izglītības iestādes. Sēžot uz CFP® eksāmenu, jums nav jābūt pabeigtam bakalaura grādam, bet grāds ir jānopelna piecu gadu laikā pēc eksāmena nokārtošanas.

3. Ētikas prasības

Paredzams, ka CFP® kandidāti stingri ievēro ētikas standartus trīs atšķirīgās jomās:

• CFP® sertifikācijas pieteikums: Šī ir jūsu “ētikas deklarācija”: pilnīga attiecīgās informācijas uzskaite par iepriekšējām sankcijām, sodāmību un interešu konfliktiem. Pēc CFP® valdes teiktā, “CFP® sertifikācijas pieteikumā jums ir jāatklāj informācija par jūsu iesaistīšanos dažāda veida lietās, ieskaitot kriminālās, civilās, pašregulējošās organizācijas vai valdības aģentūru izmeklēšanu, izmeklēšanu vai tiesvedību, bankrotu, klientu sūdzības. , iesniegšanu vai pārtraukšanu / iekšēju pārskatīšanu, ko veic jūsu darba devējs vai firma. ”
• Fona pārbaude: CFP® valde patur tiesības veikt iepriekšēju pārbaudi, lai pārbaudītu informāciju, kas sniegta jūsu CFP® sertifikācijas pieteikumā. Atkarībā no fona pārbaudes rezultātiem CFP® padome patur tiesības uz laiku vai neatgriezeniski liegt jums iespēju CFP® sertificēt.
• Profesionālās uzvedības standarti: Jums jāapliecina, ka jūs stingri ievērojat KZP ētikas kodeksa septiņus principus: integritāte, objektivitāte, kompetence, taisnīgums, konfidencialitāte, profesionalitāte un rūpība. Jums arī jāievēro CFP® Rīcības noteikumi un Prakses standarti, kas nosaka profesionālo izturēšanos.

4. CFP® kursa darbs

Visiem KZP® kandidātiem jāiziet pieci koledžas līmeņa kursi, ko piedāvā iestādes, kuras apstiprinājusi KZP® valde. Saskaņā ar CFP® valdes teikto, šie kursi aptver šādus priekšmetus:

• Profesionālā uzvedība un regulēšana
• Finanšu plānošanas vispārējie principi
• Izglītības plānošana
• Riska vadība un apdrošināšanas plānošana
• Investīciju plānošana
• Nodokļu plānošana
• Pensijas uzkrāšana un ienākumu plānošana
• Īpašuma plānošana
• Finanšu plāna izstrādes (capstone) kurss

ASV ir desmitiem akreditētu CFP® kursa darbu nodrošinātāju, tostarp Denveras Finanšu plānošanas koledža, Pensilvānijas Amerikas Finanšu plānošanas koledža un pašmācības pakalpojumu sniedzēji, piemēram, Daltons, Kiers un Kens Zahns. Daudzas universitātes, gan publiskās, gan privātās, piedāvā šos kursus, un arvien lielāks skaits piedāvā arī bakalaura un maģistra grādus finanšu plānošanā..

5. CFP® eksāmens

Šī ir tālu un tālu no vissarežģītākās sertifikācijas procesa daļas. CFP® Board eksāmens ir stingrs eksāmens visas dienas garumā, kura laikā students tiek pārbaudīts desmitiem finanšu plānošanas apakštēmu, kas iekļautas CFP® kursa darbos. Atsaucei tas ir ievērojami ilgāks - un tiek uzskatīts par grūtāku - nekā FINRA proktora testi vērtspapīru licencēšanai vai valsts sponsorēti testi dzīvības, veselības un īpašuma / negadījumu apdrošināšanai..

Gatavošanās eksāmenam
Daudzas no izglītības iestādēm, kas nodrošina CFP® padomes apstiprinātu kursa darbu, piedāvā arī visaptverošu eksāmenu sagatavošanas kursu, kas palīdz studentiem sagatavoties gadījuma izpētei un parāda, kā ar to palīdzību spriest. Šie pārskatīšanas kursi var sniegt nenovērtējamu ieskatu, sniedzot praktiskus padomus par to, kas, iespējams, tiks detalizēti apskatīts eksāmenā.

Lai nokārtotu eksāmenu, studentam ir jāpiemēro iemācītais materiāls, nevis tikai jāatceras tā, kā CFP® padome ir pilnvarojusi..

Testa formāts
Pats eksāmens sastāv no divām trīs stundu sesijām, kuras atdala ar 40 minūšu pārtraukumu. Tas sastāv no 170 jautājumiem ar atbilžu variantiem, kas liek studentam proaktīvi pārzināt visus finanšu plānošanas principus. Pārbaude tiek veikta trīs reizes gadā - martā, jūlijā un novembrī. Apmēram četras piektdaļas jautājumu attiecas uz atsevišķām tēmām, un katrs ir vērts divus punktus.

Vērtēšana un rezultāti
Precīzs to jautājumu skaits, uz kuriem jāatbild pareizi, CFP® padome neatklāj. Pārbaude tiek klasificēta pēc augsti klasificētas modificētas Angofa metodes, kurā tiek izmantota zvanu līkne. Aptuveni 8 nedēļas pēc eksāmena kārtošanas studenti saņem paziņojumu par nokārtošanu vai nokārtošanu. Neveiksmīgajiem ir dots to tēmu saraksts, kurās viņi izturējušies slikti, savukārt tiem, kas izturējuši neveiksmes, par to tiek paziņots.

2017. gadā kopējais eksāmena kārtošanas līmenis valstī bija 64%. Pirmo reizi caurlaide bija 69%. Eksāmens tiek uzskatīts par vienu no grūtākajiem finanšu nozarē pēc CPA, CFA un juristu valsts eksāmeniem. Nav pārsteidzoši, ka advokāti un CPA, visticamāk, pāries.

Kļūstot par CFP® Professional: Ko gaidīt?

CFP® sertifikāti bauda apskaužamas priekšrocības. Lai nopelnītu un uzturētu savus akreditācijas datus, viņiem jāsedz sertifikācijas izmaksas un jāveic daži pašreizējie pienākumi.

Sertifikācijas izmaksas

CFP® zīmes nopelnīšanas izmaksas mainīsies atkarībā no jūsu pašreizējiem profesionālajiem datiem (ja tādi ir) un kursa slodzes pirms eksāmena. Neatkarīgi no nepieciešamā bakalaura grāda visdārgākais jūsu sertifikāta paketes elements, visticamāk, būs jūsu CFP® sertifikātu programma, kurai jāatbilst CFP® padomes izglītības prasībām.

Šo sertifikātu programmu izmaksas ir ļoti dažādas, taču jārēķinās, ka samaksāsit četrciparu summu. Piemēram, Bostonas Universitātes standarta tiešsaistes programma maksā 4 395 USD, neskaitot grāmatas un eksāmenu pārskatus. Tās viss-vienā saišķis, ieskaitot grāmatas un eksāmenu pārskatīšanu, maksā 5295 USD.

Ja jums šobrīd ir noteiktas profesionālās iecelšanas amatā finanšu jomā, jūs, iespējams, varat “apstrīdēt” CFP® eksāmena izglītības prasību (pieprasīt izņēmumu) un piedalīties CFP® Board eksāmenā, nepabeidzot priekšnoteikumus kursa sagatavošanai. Pie šādiem apzīmējumiem pieder CFA (Chartered Financial Analyst), CPA (sertificēts valsts grāmatvedis) un CLU (Chartered Life Underwriter). Advokāti, doktora grādi uzņēmējdarbībā vai ekonomikā un citi profesionāļi var būt tiesīgi atteikties no kursa, kā arī.

Standarta reģistrācijas maksa CFP® eksāmenam ir 695 USD. Avansa maksa par putnu 595 USD apmērā ir spēkā līdz sešām nedēļām pirms reģistrācijas termiņa beigām. Par novēlotu reģistrācijas maksu - USD 795 - piemēro pēdējās divas nedēļas pirms noteiktā termiņa. Sākotnējās reģistrācijas laikā jums būs jāmaksā arī neatmaksājama maksa - USD 125. Gada sertifikācijas maksa, kas nepieciešama, lai saglabātu pašreizējo CFP® apzīmējumu, ir 355 USD.

Pienākumi

Lai saglabātu savu norādi, CFP® sertificētājiem ik pēc diviem gadiem ir jāpabeidz 30 stundu tālākizglītība, ieskaitot divu stundu programmu atbilstoši CFP® valdes profesionālās ētikas standartiem..

Turklāt CFP® profesionāļiem vienmēr ir jāievēro stingrs ētikas kodekss un jāievēro augsti kompetences, konfidencialitātes, rūpības un taisnīguma standarti. CFP® speciālistiem tiek prasīts arī saglabāt fiduciāru aprūpes līmeni. Citiem vārdiem sakot, viņiem ir profesionāli un juridiski saistoši izvirzīt klientu intereses viņu pašu priekšā.

Nobeiguma vārds

Lai nopelnītu CFP® akreditācijas datus, ir nepieciešams ievērojams laika un naudas ieguldījums. Ja jums ir pilna laika darbs, jūs varat sagaidīt, ka pavadīsit aizņemtu divus līdz trīs gadus ilgu brīvo laiku, studējot kursa darbus un izpildot prasību par trīs gadu pieredzi.

Skolas var ierobežot to, cik ilgi jums jāpabeidz kursa darbs. Piemēram, CFP® kursi Finanšu plānošanas koledžā beidzas pēc trim gadiem. Tāpēc pārliecinieties, ka tas ir uzņēmums, kuru varat pabeigt paredzētajā laikā.

Ja jūs jau strādājat finanšu pakalpojumu nozarē, sazinieties ar savu uzņēmumu, lai uzzinātu, vai kursa darbu un / vai eksāmenu maksu var atlīdzināt. Turklāt CFP® kursi var atbilst jūsu esošajām tālākizglītības prasībām.

Lai iegūtu papildinformāciju par kļūšanu par CFP®, apmeklējiet CFP® valdi un Finanšu plānošanas asociāciju. Ja neesat pārliecināts, ka esat gatavs kļūt par CFP®, apmeklējiet CFP® Board Facebook lapu vietnē www.facebook.com/CFPLetsMakeAPlan/ un sociālajos medijos sekojiet hashtag #LetsMakeaPlan. Vai arī apmeklējiet vietni letsmakeaplan.org, lai uzzinātu vairāk par to, kā CFP® pro var palīdzēt jums un jūsu.

Vai domājat kļūt par CFP® profesionāli??